Trưởng phòng ngân hàng “ảo” lừa bạn học 9 tỷ đồng đầu tư tiền số: Bài học cảnh tỉnh giữa cơn sốt ảo.
Vụ việc Trần Quốc Huy (SN 1991, trú tại phường Cầu Ông Lãnh, TP.HCM) vừa bị Công an tỉnh Lâm Đồng khởi tố, bắt tạm giam vì hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản đang khiến dư luận đặc biệt quan tâm. Điểm đáng chú ý là Huy đã dùng vỏ bọc “trưởng phòng ngân hàng” để dễ dàng chiếm được lòng tin của nạn nhân và chiếm đoạt số tiền khổng lồ lên đến 9 tỷ đồng.
Theo kết quả điều tra ban đầu, từ tháng 5/2021 đến tháng 3/2023, Huy nhiều lần tiếp cận và vay tiền từ chị Đ.T.Đ.N (SN 1991, trú tại xã Sông Lũy, tỉnh Lâm Đồng) – một người bạn học cũ thời phổ thông. Bằng những lời hứa hẹn về lợi nhuận cao từ đầu tư tiền ảo, tiền số và lợi thế “cán bộ ngân hàng”, Huy dễ dàng tạo dựng sự tin tưởng. Trong suốt quá trình đó, nạn nhân nhiều lần chuyển tiền cho Huy với tổng số tiền gần 9 tỷ đồng.
Thế nhưng, thay vì đầu tư minh bạch, Huy đã chuyển toàn bộ số tiền vào các tài khoản lạ để mua tiền số trên mạng. Đáng nói, sau gần hai năm, Huy chỉ trả lại cho chị N. hơn 1 tỷ đồng, phần còn lại biến mất theo những giao dịch mờ ám.
Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Lâm Đồng xác định, toàn bộ thông tin Huy cung cấp để vay tiền đều sai sự thật, có dấu hiệu gian dối rõ ràng, đủ yếu tố cấu thành tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Hiện vụ án đang tiếp tục mở rộng điều tra, đồng thời cơ quan công an kêu gọi những ai từng là nạn nhân của Trần Quốc Huy nhanh chóng trình báo để bảo vệ quyền lợi hợp pháp.
Đối tượng Trần Quốc Huy. Nguồn: ZnewsCâu chuyện không của riêng một người
Trong bối cảnh tiền số và tiền ảo từng được quảng bá rầm rộ như “cơ hội đổi đời”, nhiều người tại Việt Nam đã bỏ tiền tham gia đầu tư mà không có đủ kiến thức về tài chính. Đây cũng là nguyên nhân dẫn đến hàng loạt vụ lừa đảo quy mô hàng chục, thậm chí hàng trăm tỷ đồng. Vụ việc của Huy chỉ là một ví dụ điển hình cho “chiêu trò mượn danh ngân hàng – vẽ ra lợi nhuận” để lừa đảo.
Trên thực tế, không ít kẻ lừa đảo đã tận dụng mạng xã hội và những mác danh ấn tượng như “chuyên gia tài chính”, “nhân viên ngân hàng” hay thậm chí “cộng tác viên sàn giao dịch quốc tế” để tiếp cận nạn nhân. Họ đánh trúng tâm lý ham lợi nhuận, niềm tin vào người quen cũ, rồi từ đó chiếm đoạt số tiền khổng lồ.
Đáng chú ý, chỉ mới tháng trước, Công an Hà Nội cũng triệt phá một đường dây lừa đảo hơn 200 tỷ đồng liên quan đến việc kêu gọi góp vốn đầu tư tiền điện tử. Tại Mỹ, nhiều ngân hàng cảnh báo về xu hướng tội phạm công nghệ cao lợi dụng lòng tin của người thân quen để kêu gọi đầu tư, đặc biệt là sau khi chính quyền Tổng thống Donald Trump quay lại Nhà Trắng cuối năm 2024, chính sách quản lý tài chính và siết chặt thị trường tiền số đang được thảo luận mạnh mẽ. Điều này cho thấy tính chất toàn cầu của các vụ lừa đảo liên quan đến tiền số.
Qua vụ án của Trần Quốc Huy, cơ quan chức năng nhấn mạnh người dân tuyệt đối không nên tin tưởng vào những lời mời gọi đầu tư thiếu minh bạch, nhất là khi thông tin chỉ dựa trên mối quan hệ quen biết cá nhân. Thay vào đó, cần kiểm chứng kỹ nguồn gốc, giấy tờ pháp lý, cũng như tham khảo ý kiến chuyên gia tài chính trước khi “xuống tiền”.
Muốn nhận tin tức crypto 24/7 sớm nhất về thị trường và các dự án? Anh em hãy tham gia tại đây nhé.
