Những kẻ tổ chức các mô hình kim tự tháp tài chính tại Nga hiện thường giả danh là các nhà môi giới, mời chào các nạn nhân kiếm tiền từ đầu tư vào crypto và các tài sản truyền thống.
Sberbank, tổ chức ngân hàng lớn nhất Nga, đã cảnh báo về xu hướng mới này và ước tính rằng mỗi mô hình được báo cáo gây thiệt hại cho các công dân không cảnh giác lên tới trung bình một tỷ rúp Nga.
Kẻ lừa đảo giả danh nhà môi giới chào mời cơ hội đầu tư crypto
Những người điều hành các mô hình kim tự tháp tài chính ở Nga đang cập nhật chiến thuật của mình và ngày càng giả danh là các nhà môi giới cung cấp dịch vụ đầu tư vào tiền điện tử và chứng khoán.
Đó là theo ông Stanislav Kuznetsov, phó chủ tịch hội đồng quản trị của Sberbank, ngân hàng lớn nhất Nga tính theo tài sản và phần lớn thuộc sở hữu nhà nước.
Thiệt hại do các hoạt động của mỗi mô hình như vậy gây ra lên tới 1 tỷ rúp (gần 12,7 triệu đô la Mỹ), ông Kuznetsov tiết lộ trong một cuộc phỏng vấn với hãng tin RIA Novosti.
“Đối với các nhóm hoạt động như mô hình kim tự tháp tài chính, họ đã thay đổi chiến thuật. Trước đây, họ thuyết phục mọi người vay tiền, đưa ra phần thưởng và hứa hẹn hoàn trả,” ông Kuznetsov lưu ý, giải thích thêm:
“Hiện nay, họ giả danh là các nhà môi giới giả mạo, chào mời tham gia giao dịch crypto hoặc chứng khoán với lợi nhuận hấp dẫn. Chúng tôi tính toán rằng, trung bình, mỗi mô hình kim tự tháp như vậy lừa đảo người Nga khoảng một tỷ rúp.”
Trong năm qua, bộ phận an ninh của Sber đã xác định được 38 cấu trúc như vậy và phối hợp với các cơ quan thực thi pháp luật Nga để ngăn chặn hoạt động của chúng.
Lãnh đạo cấp cao này tiết lộ ngân hàng đang dựa vào các công nghệ tiên tiến trong cuộc chiến chống tội phạm, bao gồm cả các mô hình trí tuệ nhân tạo (AI) và các thuật toán phức tạp mà theo ông, đang thay đổi căn bản cách tiếp cận các cuộc điều tra như vậy.
“Các giải pháp của chúng tôi cho phép vừa dự đoán được các mối đe dọa vừa nhanh chóng giải quyết các vụ án. Ví dụ, chúng tôi sử dụng các thuật toán phân tích khối lượng dữ liệu khổng lồ, có thể nhận diện mối liên kết giữa các nghi phạm và xác định vai trò của họ trong một mô hình tội phạm,” ông Kuznetsov giải thích.
Crypto trở thành chủ đề yêu thích của kẻ lừa đảo Nga trước thềm hợp pháp hóa
Nga có lịch sử dài chống lại các mô hình kim tự tháp tài chính – từ một trong những vụ Ponzi lớn nhất mọi thời đại, MMM những năm 1990, đến Finiko tập trung vào crypto gần đây hơn.
Vào tháng 8, Ngân hàng Trung ương Nga (CBR) thông báo đã phát hiện hơn 4.000 thực thể có dấu hiệu hoạt động bất hợp pháp trên thị trường tài chính trong nửa đầu năm 2025.
Một phần tư trong số đó, hơn 1.000, chào mời lợi nhuận “nhanh chóng và đảm bảo” từ đầu tư vào crypto và các tài sản số khác, cơ quan tiền tệ nhấn mạnh.
Vào tháng 11, Bộ Nội vụ Moscow (MVD) thừa nhận rằng crypto đã trở thành một trong những chiêu trò phổ biến nhất mà kẻ lừa đảo Nga sử dụng trong năm ngoái, theo Cryptopolitan.
Sau đó, vào đầu tháng 12, một đại diện của Phòng Công dân Liên bang Nga cho biết hai phần ba số tiền thu được từ các công dân bị lừa sẽ được rửa thông qua chuyển đổi sang tiền điện tử.
Tuy nhiên, crypto không phải là chủ đề duy nhất bị kẻ lừa đảo khai thác. Trước khi chính thức ra mắt quy mô lớn, dự kiến bắt đầu vào mùa thu năm 2026, họ đã sử dụng đồng rúp số trong nhiều mô hình lừa đảo khác nhau, theo một bài viết của tờ báo hàng ngày Izvestia đăng tải tháng 9 năm ngoái.
Trong khi đó, sự quan tâm của người Nga đối với tiền điện tử đã tăng lên trong năm qua, trong bối cảnh các cơ quan quản lý tài chính tại Moscow bắt đầu nới lỏng quan điểm về tài sản số phi tập trung.
Các cơ quan chính phủ hiện đang chuẩn bị điều chỉnh toàn diện các hoạt động và giao dịch crypto, bao gồm cả đầu tư và giao dịch, trong nửa đầu năm nay.
Cuối tháng trước, Ngân hàng Nga đã công bố một trích đoạn từ khái niệm quy định mới, dự kiến sẽ công nhận Bitcoin và các loại tương tự là “tài sản tiền tệ”.
Đầu tuần này, Chủ tịch Ủy ban Thị trường Tài chính Quốc hội, Anatoly Aksakov, thông báo rằng các nhà lập pháp Nga đã soạn thảo xong một dự luật để điều chỉnh thị trường một cách phù hợp và mở rộng quyền tiếp cận hợp pháp cho các nhà đầu tư.
Nếu bạn đang đọc bài này, bạn đã đi trước một bước. Hãy duy trì lợi thế đó cùng với bản tin của chúng tôi.
