JustLiquidity: Một hệ sinh thái DeFi và thanh khoản đa chuỗi đơn giản

JustLiquidity là gì

Các bạn thân mến, hãy tưởng tượng chúng ta gửi tiền vào ngân hàng, ngân hàng sẽ dùng tiền của chúng ta để cho vay và trả cho chúng ta một ít lãi suất. Trong thế giới blockchain, cũng có khái niệm tương tự, nhưng nó mở và minh bạch hơn nhiều. JustLiquidity (viết tắt JUL) ban đầu chính là một “giao thức thanh khoản” như vậy.

Nói đơn giản, nó giống như một “bể vốn” phi tập trung, khuyến khích mọi người gửi tiền mã hóa của mình (ví dụ như Ethereum, ETH) vào, để cung cấp thanh khoản cho các sàn giao dịch phi tập trung (ví dụ Uniswap). Đổi lại, những người cung cấp thanh khoản không chỉ nhận được một phần phí giao dịch mà còn được thưởng bằng token JUL của dự án JustLiquidity.

Điểm thú vị của dự án này là nguồn cung token JUL là “co giãn”, giống như một quả bóng bay biết thở: khi có nhiều vốn đổ vào bể thanh khoản, nguồn cung JUL sẽ tăng; khi vốn rút ra, nguồn cung sẽ giảm. Đội ngũ dự án hy vọng thông qua cơ chế này, giá JUL sẽ dần ổn định và tiến gần đến một “mức giá mục tiêu”, mang lại lợi nhuận ổn định và dễ dự đoán cho người nắm giữ.

Tuy nhiên, quá trình phát triển của JustLiquidity cũng khá phức tạp, nó không chỉ dừng lại ở việc cung cấp thanh khoản. Sau này, dự án phát triển thêm nhiều sản phẩm và token liên quan, ví dụ như token JULB trên Binance Smart Chain (BSC), và sau một lần bị tấn công flash loan đã ra mắt token JULD. Dự án còn xây dựng một hệ sinh thái tài chính phi tập trung (DeFi) rộng lớn hơn, bao gồm sàn giao dịch phi tập trung của riêng mình (JulSwap), ví điện tử (JulWallet), cầu nối chuỗi (Token Bridge) và thẻ thanh toán phi tập trung (JulCard), v.v.

Tầm nhìn dự án & Giá trị cốt lõi

Tầm nhìn của JustLiquidity là xây dựng một hệ sinh thái tài chính phi tập trung toàn diện, dễ sử dụng, giúp người dùng phổ thông dễ dàng tham gia giao dịch, thanh toán và quản lý tài sản mã hóa. Dự án mong muốn giải quyết các vấn đề về hiệu quả thấp, chi phí cao của tài chính truyền thống, đồng thời cung cấp giải pháp phi tập trung tiện lợi và minh bạch hơn so với các sàn giao dịch tập trung.

Giá trị cốt lõi của dự án thể hiện ở các khía cạnh sau:

• Trao quyền cho nhà cung cấp thanh khoản: Thông qua cơ chế thưởng, khuyến khích người dùng cung cấp vốn cho giao dịch phi tập trung, thúc đẩy sự phát triển lành mạnh của thị trường DeFi.
• Giảm rào cản: Thông qua các sản phẩm như JulSwap, giúp giao dịch phi tập trung trở nên đơn giản như sàn tập trung.
• Tương tác xuyên chuỗi: Thông qua cầu nối token, cho phép tài sản lưu thông tự do giữa các blockchain khác nhau (như Ethereum và Binance Smart Chain), giải quyết vấn đề “đảo thông tin” giữa các chuỗi.
• Giải pháp thanh toán sáng tạo: Thông qua các sản phẩm như JulCard, khám phá việc kết hợp tiền mã hóa với thanh toán hàng ngày, cung cấp thẻ ghi nợ ảo và vật lý, hỗ trợ các phương thức thanh toán di động phổ biến (Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay), giúp tài sản mã hóa trở nên hữu dụng hơn trong đời sống thực.
• Bảo vệ quyền riêng tư: Thông qua giao thức “Blackhole”, cung cấp chức năng giao dịch riêng tư trên Binance Smart Chain, đáp ứng nhu cầu bảo mật giao dịch của người dùng.

Đặc điểm kỹ thuật

Kiến trúc kỹ thuật và các chức năng của JustLiquidity là nền tảng để hiện thực hóa tầm nhìn, bạn có thể hình dung nó như một hộp công cụ đa năng:

• Giao thức thanh khoản: Đây là điểm khởi đầu của JustLiquidity, tích hợp với các sàn phi tập trung như Uniswap, quản lý bể thanh khoản bằng hợp đồng thông minh, điều chỉnh nguồn cung JUL dựa trên lượng vốn trong bể để ổn định giá token.
• Cầu nối token (Token Bridge): Giống như một cây cầu nối hai thành phố, cầu nối token của JustLiquidity cho phép người dùng chuyển token liền mạch giữa Ethereum (chuẩn ERC20) và Binance Smart Chain (chuẩn BEP20). Điều này rất hữu ích cho các dự án và người dùng muốn tận dụng phí thấp và tốc độ nhanh của BSC.
• Sàn giao dịch phi tập trung (JulSwap): Đây là nền tảng cho phép người dùng giao dịch tiền mã hóa trực tiếp trên blockchain mà không cần bên thứ ba tập trung. Nó mang lại trải nghiệm giống sàn tập trung nhưng vẫn giữ được ưu điểm phi tập trung.
• JulWallet: Đây là ví điện tử di động, không chỉ lưu trữ tiền mã hóa mà còn dự kiến tích hợp chức năng mint và giao dịch NFT, thậm chí hỗ trợ thẻ ghi nợ ảo và vật lý, giúp người dùng tiêu dùng trực tiếp bằng tiền mã hóa hàng ngày.
• Giao thức Blackhole: Đây là giao thức tập trung vào bảo vệ quyền riêng tư, cho phép người dùng giao dịch ẩn danh trên Binance Smart Chain, tăng tính bảo mật cho giao dịch.
• JulCard: Đây là hệ thống thẻ thanh toán phi tập trung, nhằm giải quyết các vấn đề gian lận và đánh cắp danh tính của thẻ ghi nợ truyền thống. Nó có thể sử dụng công nghệ blockchain Fantom, cung cấp giải pháp thanh toán an toàn và phi tập trung hơn.

Kinh tế học token

Hệ sinh thái JustLiquidity có nhiều loại token khác nhau, mỗi loại đóng vai trò riêng trong quá trình phát triển dự án:

• JUL (token gốc): Đây là token ban đầu của JustLiquidity, chủ yếu dùng để thưởng cho nhà cung cấp thanh khoản. Đặc điểm nổi bật là “nguồn cung co giãn”, tức tổng lượng token sẽ tăng giảm theo biến động của bể thanh khoản. Tổng cung JUL là 1.000.000 token.
• JULB (phiên bản Binance Smart Chain): Khi Binance Smart Chain phát triển mạnh, JustLiquidity cũng ra mắt token JULB trên BSC, tổng cung cũng là 1.000.000 token. Điều này giúp dự án tận dụng phí giao dịch thấp và tốc độ nhanh của BSC.
• JULD (token chính hiện tại): Sau khi dự án bị tấn công flash loan, để giải quyết vấn đề bảo mật, đội ngũ khuyến nghị người dùng đổi JUL và JULB sang token mới JULD. JULD có nhiều ứng dụng trong hệ sinh thái, ví dụ dùng để đặt dịch vụ du lịch trên Travala.com hoặc thanh toán mua sắm trên shopping.io. Whitepaper của JulCard cũng đề cập đến token JULD, giải thích về nguồn cung và mục đích sử dụng.

Các token này được thiết kế để khuyến khích người dùng tham gia hệ sinh thái, cung cấp thanh khoản, đồng thời làm phương tiện thanh toán và quản trị trong các dịch vụ nội bộ.

Đội ngũ, quản trị & tài chính

Người sáng lập kiêm CEO của dự án JustLiquidity là Tobias Graf. Ông có nền tảng về tài chính và môi giới bảo hiểm, sau khi bước vào lĩnh vực tiền mã hóa năm 2017, ông nhận thấy tiềm năng lớn của thị trường này và tập trung phát triển JustLiquidity cùng JulSwap.

Về quản trị, whitepaper của JulCard đề cập đến khái niệm “quản trị JulCard”, nghĩa là cộng đồng hoặc một tổ chức quản trị nhất định có thể có quyền quyết định đối với một số khía cạnh của dự án. Đồng thời, whitepaper cũng nhắc đến “chủ sở hữu hợp đồng” có quyền lực nhất định, cho thấy một số chức năng cốt lõi vẫn có thể bị kiểm soát tập trung ở mức độ nào đó.

Về tài chính, các thông tin công khai không tiết lộ chi tiết về các vòng gọi vốn hoặc quy mô ngân quỹ. Tuy nhiên, việc dự án liên tục phát triển và ra mắt nhiều sản phẩm như JulSwap, JulWallet, JulCard cho thấy dự án có nguồn lực tài chính và năng lực vận hành nhất định.

Lộ trình phát triển

Quá trình phát triển và kế hoạch tương lai của JustLiquidity có thể tóm tắt như sau:

Các cột mốc lịch sử quan trọng:

• Giai đoạn đầu: Tích hợp giao thức thanh khoản với Uniswap, ra mắt token JUL, áp dụng cơ chế nguồn cung co giãn.
• Mở rộng sang BSC: Ra mắt token JULB, tận dụng lợi thế của Binance Smart Chain.
• Xây dựng hệ sinh thái sản phẩm: Lần lượt ra mắt JulSwap (sàn phi tập trung), JulWallet (ví điện tử), Token Bridge (cầu nối token) và Blackhole (giao thức giao dịch riêng tư).
• Ứng phó sự cố bảo mật: Sau khi bị tấn công flash loan, ra mắt token JULD và khuyến nghị người dùng chuyển đổi token.

Kế hoạch quan trọng trong tương lai (theo thông tin đến năm 2021):

• Giao thức JustLiquidity Private: Dự kiến ra mắt giao thức cho phép người dùng gửi ẩn danh các token như BNB, BUSD, USDT, JULb và JulD, tăng cường bảo mật giao dịch.
• JulIncubator: Dự kiến thành lập vườn ươm, hỗ trợ các dự án blockchain mới và đội ngũ gia nhập trực tiếp hệ sinh thái Binance Smart Chain.
• Tích hợp thẻ ghi nợ vào JulWallet: Dự kiến tích hợp chức năng thẻ ghi nợ ảo và vật lý vào phiên bản di động của JulWallet, hỗ trợ Apple Pay, Google Pay và Samsung Pay, giúp người dùng sử dụng tiền mã hóa để tiêu dùng hàng ngày thuận tiện hơn.
• JulPad: Dự kiến ra mắt nền tảng gọi vốn cộng đồng cho các startup blockchain.
• Chức năng NFT: JulWallet dự kiến bổ sung chức năng mint và giao dịch NFT.

Cảnh báo rủi ro thường gặp

Bất kỳ dự án blockchain nào cũng tiềm ẩn rủi ro, JustLiquidity cũng không ngoại lệ. Trước khi tham gia, bạn cần hiểu rõ các rủi ro sau:

• Rủi ro kỹ thuật & bảo mật:
  • Tấn công flash loan: JustLiquidity từng bị tấn công flash loan, khiến đội ngũ khuyến nghị người dùng chuyển đổi token sang JULD. Điều này cho thấy hợp đồng thông minh có thể tồn tại lỗ hổng, dù đã kiểm toán cũng không thể loại trừ hoàn toàn rủi ro.
  • Rủi ro hợp đồng thông minh: Tất cả dự án dựa trên hợp đồng thông minh đều đối mặt với nguy cơ lỗ hổng mã nguồn, nếu bị khai thác có thể gây mất tài sản.
  • Rủi ro đa token & chuyển đổi: Việc dự án nhiều lần đổi token từ JUL sang JULB rồi JULD có thể gây nhầm lẫn và rủi ro thao tác cho người dùng.
• Rủi ro kinh tế:
  • Biến động giá: Thị trường tiền mã hóa biến động mạnh, giá các token như JUL, JULB, JULD có thể tăng hoặc giảm mạnh trong thời gian ngắn.
  • Rủi ro thanh khoản: Một số token (như JULB) có thể không có độ sâu thị trường hoặc thanh khoản thấp trên một số nền tảng, gây khó khăn khi mua bán hoặc trượt giá.
  • Cơ chế nguồn cung co giãn: Cơ chế nguồn cung co giãn của JUL dù nhằm ổn định giá nhưng cũng có thể gây ra sự bất định, cần hiểu rõ nguyên lý vận hành.
• Rủi ro tuân thủ & vận hành:
  • Rủi ro pháp lý: Chính sách quản lý tiền mã hóa toàn cầu vẫn liên tục thay đổi, các quy định tương lai có thể ảnh hưởng tiêu cực đến hoạt động dự án và giá trị token.
  • Thông tin dự án phân tán: Do dự án phát triển lâu năm, liên quan nhiều token và sản phẩm, thông tin chính thức có thể bị phân tán, khó cập nhật đầy đủ, tăng độ khó nghiên cứu.
  • Rủi ro tập trung: Dù dự án tuyên bố phi tập trung, nhưng whitepaper JulCard đề cập đến quyền lực của “chủ sở hữu hợp đồng”, có thể tồn tại điểm kiểm soát tập trung nhất định.

Danh sách kiểm tra xác minh

Để hiểu rõ hơn về dự án JustLiquidity, bạn có thể xác minh và nghiên cứu thêm qua các cách sau:

• Địa chỉ hợp đồng trên trình duyệt blockchain:
  • JUL (Ethereum): 0x5580ab97f226c324c671746a1787524aef42e415
  • JULB (Binance Smart Chain): 0x32dffc3fe8e3ef3571bf8a72c0d0015c5373f41d
  • Hãy tra cứu các địa chỉ này trên Etherscan và BscScan để xem phân bổ chủ sở hữu token, lịch sử giao dịch và mã hợp đồng.
• Hoạt động GitHub:
  • Dù có một liên kết GitHub: https://github.com/JustLiquidity/DEFAULT-TOKEN-LIST, nhưng cũng có thông tin cho thấy tài khoản GitHub chính thức không hoạt động hoặc không có cập nhật. Hãy truy cập liên kết này, kiểm tra tần suất cập nhật mã nguồn, số lượng người đóng góp và chất lượng code để đánh giá mức độ phát triển dự án.
• Trang web chính thức:
  • Truy cập https://justliquidity.org để cập nhật thông tin mới nhất và thông báo chính thức của dự án.
• Whitepaper:
  • Đọc JulCard-JustLiquidity White Paper V1.0.pdf (có thể tìm trên DocDroid) để hiểu chi tiết kỹ thuật và mô hình kinh tế.
• Mạng xã hội & cộng đồng:
  • Theo dõi Twitter (https://twitter.com/JustLiquidity) và Telegram (https://t.me/justliquidity) để cập nhật thảo luận cộng đồng và tin tức mới nhất về dự án.
  • Đọc các bài viết trên Medium (https://medium.com/@justliquidity) để nắm bắt cập nhật dự án và phân tích chuyên sâu.
• Báo cáo kiểm toán:
  • Nếu dự án tuyên bố đã kiểm toán, hãy tìm và đọc các báo cáo kiểm toán hợp đồng thông minh liên quan để đánh giá mức độ an toàn.

Tóm tắt dự án

JustLiquidity là một dự án đã có nhiều năm khám phá trong lĩnh vực tài chính phi tập trung (DeFi), từ giao thức thanh khoản ban đầu, dần phát triển thành một hệ sinh thái tổng hợp gồm sàn giao dịch phi tập trung (JulSwap), ví điện tử (JulWallet), cầu nối chuỗi, giao thức giao dịch riêng tư (Blackhole) và thẻ thanh toán phi tập trung (JulCard). Ý tưởng cốt lõi của dự án là cung cấp cho người dùng dịch vụ quản lý và giao dịch tài sản mã hóa tiện lợi, minh bạch hơn, đồng thời thông qua cơ chế token nguồn cung co giãn và nhiều sản phẩm sáng tạo, giải quyết các vấn đề nhức nhối của lĩnh vực DeFi.

Tuy nhiên, quá trình phát triển của dự án không phải lúc nào cũng thuận lợi, từng bị tấn công flash loan và phải chuyển đổi token (từ JUL/JULB sang JULD). Điều này phản ánh thách thức về bảo mật kỹ thuật của các dự án blockchain. Dù đội ngũ dự án đã chủ động ứng phó và ra mắt token, sản phẩm mới, nhưng sự phức tạp của hệ thống đa token, thông tin phân tán và biến động thị trường đều là những yếu tố cần cân nhắc kỹ lưỡng về rủi ro.

Tóm lại, JustLiquidity thể hiện sức sống đổi mới và tiến hóa không ngừng của lĩnh vực DeFi, nỗ lực tích hợp cung cấp thanh khoản, giao dịch phi tập trung, bảo vệ quyền riêng tư và thanh toán hàng ngày vào một hệ sinh thái duy nhất. Nếu bạn quan tâm, hãy nghiên cứu kỹ whitepaper, tài liệu chính thức và thảo luận cộng đồng, đồng thời cân nhắc các cảnh báo rủi ro nêu trên để đưa ra quyết định của riêng mình. Xin lưu ý, đây không phải là lời khuyên đầu tư, đầu tư tiền mã hóa tiềm ẩn rủi ro cao, hãy tự nghiên cứu kỹ (DYOR).