中國加密女王是誰？錢志敏（Zhimin Qian）的崛起、騙局及其後果

在加密貨幣領域，很少有故事能和「中國加密女王」的案件規模與懸念相提並論。被稱為「中國加密女王」的錢志敏，主導了全球最大的加密貨幣詐騙案之一，誘騙超過 12.8 萬名投資者，並透過跨越各大洲的複雜網路，洗錢數十億美元。從她精心打造的區塊鏈卓越遠見者的形象，到在英國反洗錢機構的密切關注下戲劇性地試圖套現，這位中國加密女王的故事既是警世寓言，也是國際金融犯罪的里程碑。

本文探討了涉案比特幣遭到扣押的背景、方法、國際套現嘗試，以及關於如何將 扣押的比特幣 歸還給中國受害者的持續法律鬥爭。

誰是中國加密女王？

被譽為中國加密女王的錢志敏，於 2014 年以天津藍天格銳電子科技有限公司的掌門身分進入加密貨幣領域。據報導，她精心打造了個人品牌，既是創新型金融家，又是忠誠的愛國者，並吹噓自己擁有清華大學數學和密碼學博士學位，還聲稱曾在美國待過一段時間來尋找尖端技術。這個神話培養了廣泛的信任，尤其是在中國的專業人士和退休人士階層中。

在投資圈內被稱為「花花」的這位中國加密女王，據說是名工作狂，每晚只睡數小時。她將自己的使命定義為民族主義，為普羅中國人帶來集體繁榮，且有朝一日會將公司捐贈給中國政府。她的個人魅力和非凡回報的承諾，使她成為區塊鏈潛在投資者中的家喻戶曉的人物，也讓她作為「中國加密女王」的惡名永存。

「清華大學博士」騙局：詐騙 12.8 萬名中國投資者

2014 年至 2017 年間，中國加密女王以「藍天格銳」的名義精心策劃出巧妙的龐氏騙局，直接影響了中國 31 個省份和地區的 12.8 萬多人。該公司推出了 10 輪投資產品，將比特幣和「智慧退休」等熱門詞彙聯繫起來，以增加可信度。每款金融產品的定價介於 3 萬至 6 萬元人民幣之間（約 4,200 至 8,400 美元），合約期限為 12 至 30 個月。她承諾每日派發約 160 元人民幣（約 22 美元，不包括週末）的股息，並宣稱年化收益率高達 300%。遠遠超過任何銀行或保險產品。

該騙局的核心是出售比特幣挖礦機，供投資者自己使用，或者更常見的是，供投資者在藍天格銳所謂的礦場進行「委託管理」。2013 - 2014 年，比特幣價格持續上漲，而且業者經常組織投資者參觀礦場「設施」，因此，人們對「無風險」利潤的保證讓懷疑態度拋在腦後。然而，經過仔細檢查後卻引發了擔憂：該公司的採礦場位於城市郊區，而非電力成本低廉的省份，而且諸如參觀期間關閉機器和聲稱戴口罩有輻射風險等預防措施，似乎只是主要的掩飾手法。

儘管出現這些警訊，這位中國加密女王的行動仍在不斷壯大。截至 2017 年 7 月，該騙局已影響超過 12.8 萬名受害者，涉案金額超過 430 億元人民幣（約 61 億美元）。大多數投資者年齡在 50 至 75 歲之間，其中包括退休的公務員、教師和銀行職員。許多人是由值得信賴的朋友、親戚或同事介紹的。2017 年 7 月，天津執法部門對藍天格銳進行徹底調查後，該機構因非法集資被關閉，多名高管被起訴，但這位中國加密女王本人卻在被捕前消失了。

中國加密女王如何透過英國洗錢：比特幣兌現

藍天格銳倒閉後，這位中國加密女王採取了非常規手段來保護和洗白她的非法所得。詳細的法庭紀錄和國際報告顯示，2017 年 7 月，錢志敏將公司資產兌換成比特幣。她使用化名「張亞迪（Zhang Yadi）」，透過強制投資至少 15 萬美元獲得了聖克里斯多福及尼維斯護照。這種國籍計劃以無需居住即可獲得護照而聞名。她還以「南茵（Nan Yin﹚」的名義獲得了一本假緬甸護照。在合作者網路的協助下，錢志敏遊歷寮國，並於 2017 年 9 月在倫敦定居。

抵達英國後，這位中國加密女王和助手溫健（Wen Jian，音譯）將目光投向倫敦的豪華房產市場。他們曾高調試圖購買房產，其中包括位於漢普斯特德的一棟標價 2,350 萬英鎊（約 2,980 萬美元）的豪宅，以及標價分別為 450 萬英鎊（約 570 萬美元）和 1,250 萬英鎊（約 1,590 萬美元）的住宅。然而，即便對中國加密女王來說，清算如此大量的比特幣幾乎是不可能的。英國嚴格的反洗錢（AML）制度，特別是 2017 年的「不明財富令」，要求對所有房地產和法律中介機構進行詳盡的查核。溫健代表錢志敏出示了經過公證的文件，證明後者已贈予 3,000 枚比特幣，但房地產經紀人和律師在沒有確鑿合法性的情況下，拒絕繼續進行交易。

由於資金來源問題，錢和溫的房地產收購屢次受阻，他們只好在歐洲進行零星的加密貨幣套現。他們前往奧地利、捷克和瑞士，用少量比特幣兌換現金和珠寶等奢侈品。溫健設法向英國律師匯款 85 萬英鎊（約 108 萬美元）作為訂金，再次嘗試購買房產。然而，這些分散且跨境的交易很快就被反洗錢合規系統標記為可疑交易。

2018 年 10 月，英國當局突襲了中國加密女王在倫敦的住所，查獲多台筆電（其中一些包含加密錢包存取權限）、帶有關鍵密鑰的手寫筆記、超過 70,000 英鎊現金（約合 89,000 美元）、隨身碟和其他文件。此事凸顯出，即便像中國加密女王這樣備受矚目的人物，在當今金融監管下將大量比特幣兌換成法定貨幣仍具有挑戰性。英國的現代合規體系和反洗錢法規造成了巨大障礙，即使是重大的加密貨幣詐欺也無法完全兌現。

如何處理被扣押的比特幣：分配給中國受害者

當局目前面臨的最大挑戰是處置從中國加密女王手中繳獲的加密貨幣財富。在英國，警方查獲超過 61,000 枚比特幣，這是該國有史以來最大的數位資產查獲行動。截至 2023 年，中國執法部門僅追回了 28 億元人民幣（3.9 億美元），佔該騙局所得的 6.5% 用於賠償。同時，中國受害者獲得的退款不到其原始投資金額的 13%，凸顯出跨司法管轄區資產追回的實際限制。

複雜的法律僵局仍然存在：當局應該根據 2017 年比特幣被查獲時的價格（每枚比特幣約 15,000 元人民幣，或 2,100 美元）來賠償受害者，還是應該使用如今高得多的估值（每枚比特幣超過 800,000 元人民幣，或 112,000 美元）來賠償受害者？更複雜的是，英國提議將查獲的資產分成兩部分，50% 上繳警方，50% 上繳內政部，但中國刑法規定，所有非法所得都必須返還給受害者。國際反貪腐協議，例如聯合國公約，缺乏關於如何分配追回的數位資產的具體指引，使得中國加密女王案成為一個重要的先例。大多數專家預測最終會達成妥協。以 2017 年比特幣價格向受害者進行賠償，任何資產增值部分由英國當局保留。

結論

中國加密女王錢志敏的故事，揭露了不受監管的加密貨​​幣市場中隱藏的巨大風險，尤其是在那些善於利用公眾信任的人的推動下。從精心打造的科技先鋒形像到加密貨幣套現失敗導致的隕落，這位中國加密女王的故事既是對投資者的警示，也是全球反洗錢執法的里程碑。她的案例持續影響著監管標準、國際合作以及數位資產追回的界線，確保這位中國加密女王的教訓在全球加密社群引起共鳴。