Bitget App
交易「智」變
快速買幣市場交易合約BOT理財跟單
Jack Dorsey支付公司Block再挨罰!反洗錢缺失遭紐約當局罰款四千萬美元

Jack Dorsey支付公司Block再挨罰!反洗錢缺失遭紐約當局罰款四千萬美元

AbmediaAbmedia2025/04/10 23:07
作者:Crumax
Jack Dorsey支付公司Block再挨罰!反洗錢缺失遭紐約當局罰款四千萬美元 image 0

由社群媒體推特 (現為 X) 共同創辦人 Jack Dorsey 創立的數位支付公司 Block Inc.,因旗下 Cash App 在加密貨幣及反洗錢 (AML) 合規方面存在缺失,遭紐約州金融服務署 (NYDFS) 罰款 4,000 萬美元。這是該公司今年第二次因類似問題遭處罰。

Cash App 違反消費者保護與反洗錢規範

根據《彭博社》4 月 10 日報導,NYDFS 調查發現,Block 旗下的行動支付服務 Cash App 在風險控管方面出現以下問題:

  • 未有效監控高風險比特幣交易

  • 對用戶身份的盡職審查明顯不足

  • 在識別與回報可疑活動方面過於緩慢

  • 違反紐約州多項消費者保護規定

監管單位強調:「這類缺失不僅危及消費者,也對整體金融體系構成潛在風險。

雖然 Block 已配合監管單位處理此案,並表示這次和解主要是針對過往的合規程序,但該公司並未在和解文件中承認有任何不當行為。根據美國證券交易委員會 (SEC) 的資料,Block 自 2023 年起便已與 NYDFS 展開協商。

(Jack Dorsey 領軍的金融科技公司 Block 遭聯邦當局調查)

這已經是 Block 今年第二次因合規問題遭到處罰。今年稍早,該公司曾因反洗錢計畫相關違規,被多個州的監管機構聯合處以 8,000 萬美元罰款

累計至今,Block 今年已為類似問題支付了超過 1.2 億美元的罰金,凸顯出該公司在加密合規上的挑戰。

Cash App 2024 財務表現亮眼,用戶規模持續擴大

儘管受到監管挑戰,Block 在 2024 年末的整體業績依然強勁。公司營收年增約 4.5%,達到 60.3 億美元,每股盈餘則大增 51%,達到 0.71 美元。商家交易總額也上升 10%,達到 619.5億美元。

Jack Dorsey支付公司Block再挨罰!反洗錢缺失遭紐約當局罰款四千萬美元 image 1

然而,即便收入強勁,Block (XYZ) 仍不敵總體經濟衰退隱憂,Google Finance 數據顯示其年初至今股價已下跌至 52.9 美元,跌幅達 39%。

不過,Cash App 作為其成長主力,2024 年第四季錄得 13.8 億美元毛利, 2024 年初的月活躍用戶更超過 5,700 萬人。

Cash App 自 2018 年起便支援比特幣購買,並在 2023 年整合加密稅務軟體 TaxBit,協助用戶簡化報稅流程,顯示著即使面臨監管壓力,Block 仍持續佈局加密貨幣市場。

這篇文章 Jack Dorsey支付公司Block再挨罰!反洗錢缺失遭紐約當局罰款四千萬美元 最早出現於 鏈新聞 ABMedia

0

免責聲明:文章中的所有內容僅代表作者的觀點,與本平台無關。用戶不應以本文作為投資決策的參考。

PoolX: 鎖倉獲得新代幣空投
不要錯過熱門新幣,且APR 高達 10%+
立即參與

您也可能喜歡

兩名佛羅里達州16歲少年因400萬美元加密貨幣綁架和盜竊面臨22項重罪指控

簡要報導 根據當地媒體報導,兩名青少年因涉嫌在拉斯維加斯持槍綁架一名男子並盜取價值400萬美元的加密貨幣和NFT而面臨成人重罪指控。第三名青少年也面臨指控,但據信已不在國內。記錄顯示,其中一名青少年聘請了一位知名的辯護律師。

The Block2025/05/11 04:34
兩名佛羅里達州16歲少年因400萬美元加密貨幣綁架和盜竊面臨22項重罪指控

高盛將IBIT持股增加28%,而貝萊德的比特幣ETF在2025年創下最長資金流入紀錄

簡要概述 高盛在2025年第一季度將其持股量增加28%後,現已成為IBIT(貝萊德現貨比特幣ETF)的最大持股者。IBIT連續20天的淨流入是2025年所有現貨比特幣ETF中最長的一次,期間吸引了超過50億美元的資金流入。

The Block2025/05/11 03:23
高盛將IBIT持股增加28%,而貝萊德的比特幣ETF在2025年創下最長資金流入紀錄

ArbitrumDAO 選擇 Franklin Templeton、Spiko 和 WisdomTree 作為 STEP 2 合作夥伴,以擴大現實世界資產的鏈上應用

簡單來說 ArbitrumDAO 已批准其穩定財政捐贈計畫的下一階段,向富蘭克林鄧普頓、Spiko 和 WisdomTree 管理的代幣化美國國債資產分配 35 萬 ARB。

Mpost2025/05/10 17:44
ArbitrumDAO 選擇 Franklin Templeton、Spiko 和 WisdomTree 作為 STEP 2 合作夥伴,以擴大現實世界資產的鏈上應用

Vana 推出 Vana Academy,支持數據資本業務並推動 AI 數據經濟

簡單來說 Vana 推出了 Vana Academy,這是一個為期九週的項目,旨在透過指導參與者完成以數據為中心的業務建立流程來支持新興人工智慧數據經濟項目的發展。

Mpost2025/05/10 17:44
Vana 推出 Vana Academy,支持數據資本業務並推動 AI 數據經濟