高盛與BNY Pershing進軍客戶轉介領域

Goldman Sachs 和 BNY Pershing 推出全新客戶推薦計劃

Goldman Sachs 和 BNY Pershing 正在客戶推薦領域掀起波瀾，推出旨在連結註冊投資顧問（RIA）與個人投資者的全新計劃。

作為全球最大託管機構的BNY Pershing，正準備推出一個新的媒合平台，將使用其服務的RIA與零售客戶連結。關於這項即將上線的Advisor Match計劃的詳情已於去年12月的監管文件中披露。這項新服務將使BNY直接與Fidelity與Charles Schwab等行業巨頭已建立的推薦服務展開競爭。與此同時，Goldman Sachs 也進軍推薦領域，讓其零售客戶能接觸到知名RIA合作夥伴，如Creative Planning、Mercer Advisors 和 Wealth Enhancement。對於獨立顧問來說，這些發展意味著獲取新客戶線索的渠道更多，潛在地將RIA市場變為一個如同真人配對秀般充滿活力且競爭激烈的環境。

BNY Pershing全球客戶覆蓋負責人Ben Harrison在郵件聲明中表示：「BNY 有獨特的機會，能夠在我們的網絡中連結顧問與投資者。」

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全新推薦計劃撼動財富管理行業

根據FAIQ、Citywire 及 InvestmentNews 的報導，這些新舉措正值中型財富管理公司間競爭日益激烈之際。近期，Schwab提升了其自有推薦網絡的門檻，將最低管理資產（AUM）要求提高至5億美元。Schwab的轉變現已將目標鎖定於規模更大的公司與高淨值客戶，最低門檻由50萬美元提升至200萬美元。相比之下，BNY Pershing 則採取更具包容性的策略：

• 參與Advisor Match的RIA無最低AUM要求。
• 然而，顧問需繳納每年5萬美元的費用，以及最高達0.3%的資產為基礎的費用（視推薦客戶資產價值而定），這對服務資產較少客戶的顧問而言可能是一大門檻。
• 其他條件包括聯邦註冊、以費用為基礎的薪酬結構，以及必須有責任保險和忠誠保證金的保障，詳細條件已在12月26日的文件中列明。

搶佔新市場板塊
這些策略性舉措為Goldman Sachs與BNY Pershing 提供了進入長期由Charles Schwab和Fidelity主導的財富管理行業板塊的機會。Schwab自2002年起運作的推薦計劃，目前涵蓋100至150間公司；而據報導，Fidelity的Wealth Advisor Solutions約有70間。BNY Pershing預計於今年稍晚推出其數位媒合服務，這有望顯著改變中型顧問吸引新業務的方式。

數位優先增長

在描述這項計劃時，Harrison指出：「這是一個數位優先的推薦平台，旨在協助BNY Pershing的客戶透過為投資者尋求專業指導而產生的新合格線索，來加速有機增長。」

本文最初發表於 The Daily Upside。欲獲取更多新聞、市場分析及金融顧問必備資源，歡迎免費訂閱我們的Advisor Upside電子報。