- WeLab於香港通過來自全球機構的混合債務和股權融資獲得2.2億美元。
- 資金將支持東南亞擴展、收購以及持牌數字銀行的增長。
- 滙豐、Prudential和香港國有資本展現出對受監管金融科技的強力支持。
WeLab於香港通過涉及主要全球機構的混合債務和股權融資籌集了2.2億美元。此次融資的參與方包括滙豐控股、Prudential Hong Kong和Hong Kong Investment Corporation。本輪資金將支持東南亞市場擴展、技術開發及收購，同時強化與Web3基礎設施相關的受監管數字銀行增長。
機構資本與戰略參與
WeLab確認此次融資為自2021年以來最大的一輪融資。滙豐控股和Prudential作為此次交易的主要參與者。投資者名單還包括富邦銀行（香港）、Allianz X、TOM Group以及Hong Kong Investment Corporation。
據WeLab表示，本輪融資結合了股權和債務工具。然而，該公司未披露此次交易後的最新估值。有知情人士透露，WeLab於2022年的談判期間曾探討20億美元的潛在估值。
參與者的廣泛性突顯了銀行、保險及政府相關資本的機構參與。Hong Kong Investment Corporation在投資者中尤為突出。據公開披露，該基金管理著620億港元，並已投資超過100個項目。
值得注意的是，這是該公司首次公開投資於消費金融企業。官員先前報告，每投資一港元可吸引超過四港元的長期資本。這一架構與WeLab受監管的銀行業務及區域擴展計畫相一致。
區域擴展與數字銀行版圖
在披露融資細節後，WeLab闡述了資金部署計劃。公司表示，將重點推進東南亞擴展及潛在的併購。印尼作為該戰略的核心市場，通過旗下持牌數字銀行Bank Saqu展開業務。
Bank Saqu在營運首年便吸引超過兩百萬客戶。該增長顯示出地區對基於App且受明確監管規則運營的銀行服務有強勁需求。WeLab同時在香港運營WeLab Bank，並於中國大陸運營貸款平台。
在這些區域內，公司現已為超過7,000萬名個人用戶提供服務，並通過消費金融和數字銀行服務與逾700家企業客戶合作。這一規模使WeLab成為亞洲最大的受監管金融科技企業之一。
然而，擴展受到牌照規則限制。2024年8月，香港監管機構確認將不再發放新的數字銀行牌照。自2019年3月以來，監管部門僅批准了八張數字銀行牌照。
這一限制提升了現有持牌者如WeLab的戰略價值。因此，資金將用於資產優化而非擴展牌照。接下來，公司將以地域和技術驅動增長，而非尋求新的監管准入。
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AI發展、IPO計劃與市場時機
除了擴展外，WeLab確認資金亦將支持先進技術發展。公司近期宣布與Google合作展開人工智慧計劃，內容包括AI代理人、個人化工具及更新的數字行銷系統。
WeLab同時投資於員工技能建設，以配合技術發展目標。公司表示，計劃於年底前為全體員工提供AI相關金融工具的培訓。這一舉措將支持其多市場運營及以數據驅動的銀行服務重點。
同時，這輪融資正值香港IPO市場活躍回暖。根據交易所資料，今年已有多家知名企業上市，包括MiniMax Group Inc.。在此背景下，WeLab重申對公開上市的興趣。
創辦人Simon Loong表示，公司對IPO持開放態度，但最新融資減輕了即時上市的壓力。WeLab曾於2018年申請香港IPO，後來計劃擱置。
公司上一次外部融資為2021年，當時籌集7500萬美元，由Allianz X領投，該機構亦參與本輪融資。這些融資輪次反映出機構對WeLab受監管金融科技模式的持續參與。
2.2億美元的融資鞏固了來自亞洲各地銀行、保險及政府資本的參與，支持東南亞擴展、AI發展和持牌數字銀行運營，同時契合現有監管框架。
