Currency One USD：一種錨定美元的區塊鏈穩定幣

Currency One USD是什麼

朋友們，想像一下我們日常生活中使用的美元，它穩定、可靠，可以用來購買各種商品和服務。但是，如果我想把這筆錢快速地發送到世界各地，或者在數位世界裡進行交易，傳統銀行系統可能會比較慢，手續費也高。這時候，區塊鏈上的「穩定幣」就派上用場了！

Currency One USD (C1USD)，你可以把它理解成一種「數位美元」。它的目標是讓每一枚C1USD都和一美元的價值保持1:1的掛鉤，就像你拿著一張數位版的美元鈔票一樣，它的價值不會像比特幣那樣大起大落。

這個項目由一家名為Kinesis Money Panama S.A.的公司發行和管理。它主要運行在兩個區塊鏈網路上：一個是Stellar，以速度快、費用低著稱；另一個是大家更熟悉的以太坊（ERC-20），因為它相容性廣，能接入很多去中心化應用。

C1USD主要面向兩類用戶：一是像我們這樣的普通個人用戶，可以用來進行全球轉帳、日常支付；二是機構用戶，他們可以用C1USD進行大額交易、提供流動性，或者在去中心化金融（DeFi）領域作為抵押品和結算資產。例如，你可以在Kinesis平台內用C1USD交易黃金（KAU）和白銀（KAG）等資產。

項目願景與價值主張

C1USD項目的願景很簡單，就是希望在數位世界裡提供一個穩定、透明且安全的美元數位替代品。它想解決的核心問題是加密貨幣價格波動大，不適合日常交易和價值儲存的痛點。透過與美元掛鉤，C1USD希望能成為傳統金融和加密經濟之間的橋樑。

它有幾個獨特的價值主張：

• 高度穩定性： 每一枚C1USD都由等值的資產儲備1:1支持，這些儲備存放在受監管的金融機構中。這就像銀行裡有足夠的現金來支撐你手裡的銀行卡一樣。


• 透明度： 項目計劃每月發布儲備金證明，讓大家都能看到它的儲備情況，確保公開透明。


• 收益潛力： 對於經過身份驗證的Kinesis用戶，C1USD還提供一個可變的年化收益率（APY），而且沒有鎖定期，這意味著你的數位美元不僅穩定，還能生息。這在穩定幣領域是比較少見的。


• 保險保障： C1USD計劃引入一個保險機制，旨在進一步保障其與美元的1:1掛鉤，這為用戶提供了額外的安全保障。

技術特點

C1USD在技術上主要有以下幾個特點：

• 多鏈支持： C1USD同時在Stellar和以太坊（ERC-20標準）這兩個區塊鏈上運行。這就像你的數位貨幣可以在兩條不同的「高速公路」上流通，Stellar適合快速低成本的轉帳，而以太坊則能接入更廣泛的去中心化應用生態系統。未來還計劃支持Solana等其他主流區塊鏈。


• EVM相容性： 作為ERC-20代幣，C1USD與以太坊虛擬機（EVM）相容。這意味著它能夠輕鬆地與所有相容EVM的區塊鏈網路整合，利用這些網路上的各種工具和去中心化應用。


• 資產儲備與證明： C1USD的儲備資產存放在受監管的金融機構中，並且會進行月度證明（attestations）。這就像一個獨立的稽核師定期檢查銀行的金庫，確保裡面的錢足夠多。


• 可升級合約： 以太坊上的C1USD代幣採用了可升級合約模式（Proxies/EIP-1967），這意味著項目方可以在不改變代幣地址的情況下，對合約功能進行升級和改進，提高了彈性和安全性。

代幣經濟學

C1USD的代幣經濟學圍繞其作為穩定幣的特性展開：

• 代幣符號： C1USD。


• 發行鏈： 主要在Stellar和以太坊（ERC-20）區塊鏈上發行。


• 總量與發行機制： C1USD的初始市值約為25.5億美元，目前流通供應量為26億枚C1USD，最大供應量也設定為26億枚。Kinesis計劃根據市場需求分階段鑄造額外的C1USD，並與戰略合作夥伴的推出保持一致。


• 通膨/銷毀： 作為穩定幣，C1USD的發行和銷毀機制通常是動態的，以維持與美元的1:1掛鉤。當用戶存入美元時，新的C1USD會被鑄造；當用戶贖回美元時，相應的C1USD會被銷毀。


• 代幣用途：
  • 穩定交易對： 在Kinesis交易所內，C1USD可以作為與黃金（KAU）、白銀（KAG）以及其他數位資產進行交易的穩定交易對。
  
  
  • 全球轉帳： 實現快速、低成本的跨境資金轉移。
  
  
  • 流動性提供： 為去中心化金融（DeFi）平台提供穩定的流動性。
  
  
  • 抵押與對沖： 可用作智能合約的抵押品，或將波動性資產轉換為穩定的美元掛鉤資產進行對沖。
  
  
  • 收益： 經過驗證的Kinesis帳戶持有者可以獲得可變的年化收益。
  
  


• 代幣分配與解鎖： 具體的代幣分配細節在現有資訊中未詳細說明，但其收益機制是針對在Kinesis平台內持有C1USD的已驗證用戶。

團隊、治理與資金

關於C1USD的團隊、治理和資金情況：

• 發行方： C1USD由Kinesis Money Panama S.A.發行和管理。這是一家在巴拿馬註冊的公司。值得一提的是，C1USD的前身USD1最初是由澳洲的Kinesis Global Ltd發行，後來由於命名衝突才轉換為C1USD。


• 團隊特點： Kinesis生態系統致力於提供資產支持的數位貨幣服務，C1USD是其「Currency One」系列單幣種穩定幣中的第一個。


• 治理機制： 現有資訊中未詳細說明C1USD具體的去中心化治理機制。作為一種中心化發行的穩定幣，其治理可能更多地由發行方Kinesis Money Panama S.A.主導。


• 金庫與資金： C1USD的儲備資產存放在受監管的金融機構中。雖然沒有明確指出C1USD的具體金庫規模，但Kinesis平台整體擁有超過150億美元的儲備價值（這可能包括其黃金和白銀資產）。C1USD的初始市值和完全稀釋估值均為25.5億美元。

路線圖

C1USD項目的發展歷程和未來規劃如下：

• 歷史重要節點：
  • 2024年12月： 前身USD1穩定幣推出。
  
  
  • 2025年Q1： Kinesis的Currency One計劃將擴展其資產支持的穩定幣套件。
  
  
  • 2025年9月19日： C1USD被Kinesis貨幣系統採納，作為Currency One系列單幣種穩定幣的首個發布。這次轉換是為了解決與另一個項目USD1的命名衝突。
  
  


• 未來重要規劃：
  • 近期： C1USD計劃引入的保險機制正在承保過程中，預計在未來幾週內全面啟動。
  
  
  • 分階段推出： C1USD將分階段在選定的合作交易所上市。
  
  
  • 多鏈擴展： 除了Stellar和以太坊，項目計劃在C1USD推出後支持Solana和其他領先的區塊鏈協議。
  
  
  • 月度證明： 儲備資產的月度證明將在推出後提供。
  
  

常見風險提醒

任何區塊鏈項目都伴隨著風險，C1USD也不例外。在參與之前，了解這些風險非常重要：

• 技術與安全風險：
  • 智能合約風險： 儘管C1USD在以太坊上使用可升級合約，但智能合約本身可能存在漏洞，一旦被攻擊，可能導致資產損失。
  
  
  • 區塊鏈網路風險： C1USD依賴Stellar和以太坊網路運行，這些網路的穩定性、安全性和擁堵情況都可能影響C1USD的性能和可用性。
  
  
  • 中心化風險： 儘管C1USD運行在去中心化的區塊鏈上，但其發行和儲備管理由Kinesis Money Panama S.A.負責，這引入了一定程度的中心化風險，例如發行方營運不當或遭受攻擊。
  
  


• 經濟風險：
  • 脫鉤風險： 儘管有1:1的資產儲備和保險機制，但在極端市場條件下，C1USD仍有可能暫時或永久性地失去與美元的掛鉤。
  
  
  • 儲備資產風險： 儲備資產的品質、流動性以及管理這些資產的金融機構的穩定性，都直接影響C1USD的價值支撐。USD1的白皮書曾提及發行方未能履行其聲稱的穩定幣結構特徵、投資和贖回風險等。
  
  
  • 收益率波動： C1USD提供的可變收益率並非固定不變，可能會根據市場情況和Kinesis的政策進行調整。
  
  


• 合規與營運風險：
  • 監管風險： 全球對穩定幣的監管環境仍在不斷演變，未來新的法規可能會對C1USD的營運和合法性產生影響。
  
  
  • 營運風險： 發行方Kinesis Money Panama S.A.的營運效率、內部控制和風險管理能力，都可能影響C1USD的可靠性。
  
  
  • 對手方風險： 與C1USD相關的任何第三方服務提供商（如託管機構、交易所）的破產或違約，都可能對C1USD造成影響。
  
  

驗證清單

如果你想深入研究C1USD項目，以下是一些你可以查閱的關鍵資訊：

• 白皮書： 訪問Kinesis Money Panama S.A.的官方網站或CoinMarketCap等加密貨幣資訊平台，查找C1USD的白皮書。白皮書通常會提供最詳細的項目資訊。


• 區塊瀏覽器合約地址：
  • 以太坊（ERC-20）：
    0x40CAA7912437002ee2c8415D43E7f575c733674C
    。你可以在Etherscan等以太坊區塊瀏覽器上查看其交易記錄和持有者資訊。
  
  
  • Stellar：
    C1USD-GDCDFF6ZZP3HVODSVJYAN6IRNGWGPLVFKH23RY2OFHFGGVCGBXSDPKTU
    。你可以在Stellar區塊瀏覽器上查看相關資訊。
  
  


• 官方網站與社群媒體： 訪問Kinesis Money的官方網站（kinesis.money）以及其X（Twitter）、Telegram等社群媒體管道，獲取最新公告和社群討論。


• 儲備金證明： 關注項目方發布的月度儲備金證明報告，以驗證其資產儲備的真實性。


• GitHub活躍度： 雖然目前搜尋結果中沒有直接提及C1USD的GitHub倉庫，但對於任何技術項目，檢查其程式碼庫的活躍度是評估開發進度的重要指標。


• 稽核報告： 查找是否有針對C1USD智能合約或儲備金的第三方稽核報告。

項目總結

總的來說，Currency One USD (C1USD) 是一個旨在提供穩定、透明且具有收益潛力的「數位美元」的穩定幣項目。它透過1:1的美元資產儲備、多鏈（Stellar和以太坊）支持、以及計劃中的保險機制，力求在數位資產領域提供一個可靠的價值儲存和交易媒介。對於希望規避加密貨幣波動性、進行全球支付或參與DeFi的用戶來說，C1USD提供了一個有吸引力的選擇。

然而，就像所有區塊鏈項目一樣，C1USD也存在技術、經濟和監管等方面的風險，特別是其中心化發行和儲備管理模式帶來的潛在風險。雖然項目方強調透明度和安全性，但市場環境複雜多變，未來的發展仍需持續關注。

請記住，以上資訊僅為對C1USD項目的介紹，不構成任何投資建議。在做出任何決策之前，請務必進行自己的研究（DYOR），並充分了解所有潛在風險。