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BNY Mellon hat Bankeinlagen auf Blockchain-Basis umgestellt und damit den Weg für eine institutionelle Abwicklung rund um die Uhr geöffnet.
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Ripple, Citadel und ICE gehören zu den ersten großen Akteuren, die die tokenisierten Einlagen von BNY nutzen.
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Banken bauen On-Chain-Geldsysteme auf, da die Tokenisierung in reale Märkte vordringt.
Die Bank of New York Mellon ist in das Rennen um tokenisierte Einlagen eingestiegen.
Die Bank, die Vermögenswerte in Höhe von 57,8 Billionen Dollar verwahrt, gab am Freitag bekannt, dass Kunden nun Einlagen über Blockchain-Infrastrukturen transferieren können. Diese On-Chain-Einlagen funktionieren für Sicherheiten, Margin-Transaktionen und Zahlungen, wobei BNY einen 24/7-Betrieb anstrebt.
Zu den ersten Nutzern gehören Intercontinental Exchange (Eigentümer der New Yorker Börse), Citadel Securities, DRW Holdings, Ripple Prime, der Vermögensverwalter Baillie Gifford und das Stablecoin-Unternehmen Circle.
„Hierbei geht es vor allem darum, traditionelle Bankeninfrastruktur und -institute mit neuen digitalen Infrastrukturen und Teilnehmern des digitalen Ökosystems in einer Weise zu verbinden, der Institutionen vertrauen“, sagte Carolyn Weinberg, Chief Product and Innovation Officer von BNY.
Wie funktionieren tokenisierte Einlagen?
Tokenisierte Einlagen unterscheiden sich in einem entscheidenden Punkt von Stablecoins. Stablecoins sind durch Reserven wie Bargeld oder kurzfristige Staatsanleihen gedeckt. Tokenisierte Einlagen befinden sich direkt im Bankensystem und können verzinst werden.
Dieser Start folgt auf die Verabschiedung des GENIUS Act, der die Stablecoin-Regulierung in den USA festlegt.
Warum das für 24/7-Märkte wichtig ist
Blockchain-basierte Einlagen könnten eine Schlüsselrolle bei tokenisierten Wertpapieren spielen und als Abwicklungsschicht für Vermögenswerte wie Aktien und Anleihen dienen.
ICE plant, tokenisierte Einlagen über seine Clearingstellen hinweg zu unterstützen, da es sich auf den fortlaufenden Handel vorbereitet. CEO Jeffrey Sprecher sagte zuvor, dass die Tokenisierung dazu beitragen könnte, das Handelsvolumen zu steigern, indem ein 24/7-Kollateralmanagement ermöglicht wird.
BNY verwies außerdem auf programmierbare Transaktionen, die einen automatischen Transfer ermöglichen, wenn bestimmte Bedingungen erfüllt sind, etwa die Freigabe von Sicherheiten nach Erfüllung einer Kreditverpflichtung.
Immer mehr Banken steigen ein
BNY reiht sich in eine wachsende Liste ein. JPMorgan hat im November JPM Coin für institutionelle Kunden eingeführt. HSBC plant, seinen Service für tokenisierte Einlagen in der ersten Jahreshälfte in die USA und die VAE zu erweitern.
In Großbritannien hat Barclays kürzlich in Ubyx investiert, ein US-Startup, das Clearing-Systeme für tokenisierte Einlagen entwickelt. UBS, PostFinance und Sygnum Bank haben Ethereum-basierte Tests durchgeführt, während Swift an einer On-Chain-Abwicklungsinfrastruktur arbeitet.
