Die Bankgewinne deuten auf ein florierendes Jahr 2025 hin und bringen den Aktionären erhebliche Gewinne.

Starke Performance der größten US-Banken im Jahr 2025

Die größten Banken Amerikas beendeten das Jahr 2025 mit einem Höhenflug und erzielten beeindruckende Ergebnisse, die die Investoren erfreuten. Trotz eines Jahres, das von erhöhten Zinssätzen, unvorhersehbaren, aber im Allgemeinen steigenden Vermögenswerten und konstanten Ausgaben wohlhabender Verbraucher geprägt war, stiegen die Gewinne an der Wall Street und trieben die Aktienkurse in die Höhe. Nach den meisten Maßstäben erlebte der Bankensektor ein herausragendes Jahr.

Während die Banken weiterhin ihre aktuellen Gewinne melden, treten jedoch neue Herausforderungen zutage. Politische Unsicherheiten – wie der Vorschlag des ehemaligen Präsidenten Donald Trump, die Zinssätze für Kreditkarten zu begrenzen – machen den Ausblick für 2026 weniger klar. Vorerst profitieren die Aktionäre jedoch von der starken Performance des Sektors.

Wells Fargo, Bank of America und Citigroup haben im vergangenen Jahr erhebliche Kapitalbeträge an die Investoren zurückgegeben, während jede Institution beginnt, ihren eigenen Kurs einzuschlagen. Nach den ausgezeichneten Ergebnissen von JPMorgan Chase zu Beginn der Woche folgt hier ein Blick darauf, wie sich die anderen großen Banken geschlagen haben.

Wells Fargo: Ein neues Kapitel beginnt

Das vierte Quartal von Wells Fargo war solide, doch die größere Geschichte ist die neugewonnene Freiheit der Bank, da regulatorische Beschränkungen gelockert werden.

Die Bank meldete einen Nettogewinn von 5,4 Milliarden US-Dollar bzw. 1,62 US-Dollar pro Aktie – ein Anstieg von 13 % gegenüber dem Vorjahr. Die Einnahmen stiegen um 4 %, die Kreditqualität blieb stark und die Kosten wurden unter Kontrolle gehalten, was alles zu verbesserten Renditen beitrug. Besonders bemerkenswert ist, dass die Federal Reserve ihre Vermögensobergrenze sowie mehrere Zustimmungsanordnungen aufgehoben hat, sodass Wells Fargo die Bilanz ohne regulatorische Hürden ausbauen kann. Das Führungsteam ist optimistisch und hat im Jahr 2025 insgesamt 23 Milliarden US-Dollar durch Dividenden und Aktienrückkäufe an die Aktionäre zurückgegeben und sich ehrgeizigere Profitabilitätsziele gesetzt.

CEO Charlie Scharf blickte auf das Jahr zurück und sagte: „Wir haben eine starke Basis geschaffen und bedeutende Fortschritte beim Wachstum und bei den Renditen erzielt, selbst unter großen Einschränkungen. Jetzt, wo wir auf Augenhöhe agieren können, freuen wir uns darauf, mehr Ressourcen in den Ausbau unseres Geschäfts zu investieren.“

Bank of America: Wachstum auf ganzer Linie

Auch das vierte Quartal der Bank of America war beeindruckend und wurde durch höhere Nettozinserträge und eine breit angelegte Bilanzausweitung gestützt. Die Einnahmen stiegen um 7 % auf über 28 Milliarden US-Dollar, während der Nettogewinn im Vergleich zum Vorjahr um 18 % auf 7,6 Milliarden US-Dollar zunahm.

Die Bank hielt die Kreditqualität auf einem hohen Niveau, die Nettokreditabschreibungen gingen zurück und die Verluste bei Kreditkarten stabilisierten sich. Obwohl die Ausgaben leicht stiegen, verbesserte die Bank of America dennoch ihre Effizienzquote. Das Privatkundengeschäft blieb widerstandsfähig, das Vermögensmanagement profitierte von steigenden Märkten und Kundenzuflüssen und der Aktienhandel legte um 23 % zu.

Im gesamten Jahr belohnte die Bank of America weiterhin die Aktionäre und gab allein im vierten Quartal über 8 Milliarden US-Dollar durch Dividenden und Aktienrückkäufe zurück.

Citigroup: Umstrukturierung bei soliden Ergebnissen

Citigroup sorgte diese Woche mit Plänen für Aufsehen, rund 1.000 Arbeitsplätze abzubauen, als Teil einer umfassenderen Initiative, bis Ende 2026 Zehntausende Stellen zu streichen. Dieser Schritt ist der jüngste in einer langen Reihe von Umstrukturierungen, die sich über mehrere Führungsteams hinweg erstreckt haben. Die Neuausrichtung prägt weiterhin die Zukunft der Bank.

Trotz dieser Veränderungen hat Citigroup wie ihre Wettbewerber die Rendite für Aktionäre priorisiert und im vergangenen Jahr rund 17 Milliarden US-Dollar an Investoren ausgeschüttet, darunter 13 Milliarden US-Dollar durch Aktienrückkäufe. CEO Jane Fraser hob Rekordumsätze, einen positiven operativen Hebel in allen fünf großen Geschäftsbereichen und „sichtbare Dynamik“ für das neue Jahr hervor – auch wenn die Umstrukturierung weiter fortgesetzt wird.