大学生にとっての仮想通貨就職の「地雷原」：コインプールの発行・出金＝懲役4年、仮想通貨関連6大犯罪を回避するためのガイド

暗号資産業界は常に暗黒の森であり、オンチェーン上のセキュリティ脅威だけでなく、現実世界の法的な脅威にも警戒を怠ってはなりません。特に若く経験の浅い個人は、トークン発行、店頭取引（OTC）、流動性プールの操作といった活動に伴う犯罪リスクについて、漠然とした理解しか持っていないことが多いのです。

リスク予防意識を高めるため、Odaily Planet Dailyは近年の国内通貨関連の典型的な司法事例を整理し、主要な法的リスクポイントを分析しました。（注：この記事は法的参考のみを目的としており、法的助言を構成するものではありません。具体的な用語は公式の解釈に従います。）

容疑1：外貨の転売は2億元を超える違法な事業運営に該当する

最高人民法院は、四川省楽山中級人民法院がUSDTを使った違法な外国為替取引事件の審理を格上げしたことを示す典型的な事例を公表した。

2020年から2021年にかけて、万墨元らは人民元・米ドル・ドルの両替方式を用いて、2億3,400万元を超える違法な外貨取引を行った。裁判所は彼らを違法営業の罪で有罪とし、主犯の万墨元に懲役13年6ヶ月、罰金114万元の判決を言い渡した。被告の黄墨元と陳墨文は違法営業の罪で有罪となり、それぞれ懲役5年6ヶ月、懲役2年6ヶ月、罰金71万元、罰金25万元の判決を受けた。一審判決後、被告らは判決を受け入れ、検察も控訴しなかったため、判決は本日発効した。

他に、不法営業罪に該当する事件が 2 件あり、以下に列挙します。

まず、2022年12月、大埔県人民法院は仮想通貨現金取引事件の判決を言い渡した。主犯の陳は違法営業の罪で懲役8ヶ月と罰金2万元、共犯の李は懲役6ヶ月10日と罰金1000元を言い渡された。窃盗された510万1770元は法に基づき没収され、国庫に納付された。

報道によると、2021年11月、陳氏は仮想通貨を現金と交換する取引を開始した。陳氏は知人の仮想通貨個人投資家からUSDTを購入し、それを買収者に転売して差額利益を得ていた。各取引の価格は買収者によって設定され、買収者は1Uコインの価格を他の仮想通貨の当日価格と比較し、利益が出る価格を算出していた。各取引には多額の現金が関わるため、陳氏は強盗を恐れ、個人投資家との現金取引を護衛するボディーガードとして李氏を雇った。裁判所は、陳氏と李氏が仮想通貨取引を隠れ蓑として偽装外国為替取引を行っており、その行為は違法な営業行為に該当すると判断した。

第二に、1995年以降に生まれた3人の若者が、仮想通貨を媒体として外貨両替「ビジネス」に従事し、わずか数か月で650件以上の取引を成立させ、3,000万元近くの外貨を両替しました。建湖県検察局の起訴を受け、林氏ら3人は最終的に違法営業の罪で5年から1年6ヶ月の懲役刑と罰金を言い渡されました。検察の審査は、林氏ら3人が仮想通貨を媒体として越境為替・決済サービスを提供し、為替レート差を利用して利益を得ていたと結論付けました。これは仮想通貨の特殊な性質を利用して国家の外貨規制を回避し、外貨管理の有効性と法定為替レートの安定性を損ない、正常な金融市場秩序を乱す行為でした。彼らは違法営業の刑事責任を問われるべきです。

Odaily Planetのデイリーコラム：周知の通り、国内の外為管理規制では、個々の外為取引は年間約5万ドルに制限されています。暗号通貨の分散性と匿名性は、外為処理と取引を容易にしますが、同時に一定の法的リスクを伴います。最初の事例は、金額の多さと長期間に及ぶ審理により、管轄権の強化の好例であり、法律の正確な適用、適切な裁定、そして模範的な意義を示しています。2件目と3件目も同様の状況ですが、状況が比較的軽微であったためか、対応する罰則も比較的軽微です。

容疑2：マネーロンダリング、銀行口座への2万5000元の送金、5000元以上の不法利益

2024年7月26日、江蘇省溧陽市人民法院は仮想通貨マネーロンダリング事件の判決を下した。無職の男性（通称「小武」）は、仮想通貨マネーロンダリング行為に関与したとして、懲役6ヶ月、執行猶予1年、罰金2,000元の判決を受けた。

事件記録によると、2023年11月、シャオ・ウーは大学時代に外貨両替や仮想通貨に投資して発生したクレジットカードの借金を返済するため、Telegramを通じてマネーロンダリング会社に連絡を取りました。彼は取引プラットフォームでUコインを購入し、「U-MATOU」アプリを通じて送金・売却し、その差額で利益を得ていました。

事件記録によると、2023年11月、シャオ・ウーは大学時代に外貨両替や仮想通貨に投資して発生したクレジットカードの借金を返済するため、Telegramを通じてマネーロンダリング会社に連絡を取りました。彼は取引プラットフォームでUコインを購入し、「U-MATOU」アプリを通じて送金・売却し、その差額で利益を得ていました。

2023年12月22日、溧陽市公安局中関村派出所は、「スワイプ注文」と呼ばれる詐欺行為で3,830元をだまし取られたという住民からの通報を受けた。公安当局による予備調査の結果、小呉氏の銀行カードに2,520元が入金されていたことが判明した。調査の結果、小呉氏の銀行口座には13件の取引があり、合計2万5,000元以上が不正に取得されていたことが判明した。これにより、5,000元以上の不正利益が得られた。

Odaily Planet Dailyの鋭い論評：マネーロンダリングは、暗号通貨業界において最も頻繁に発生する犯罪の一つです。国内外を問わず、規模や関係者の経歴に関わらず、マネーロンダリングのリスクは必ず存在します。特に、個人が自身の銀行カードを用いて国内外の違法企業による資金移動を支援する行為は、幇助罪に該当する可能性があります。

罪状3：詐欺。2000年代以降の大学生がTugoucoinを発行し、すぐにその流動資産を引き出した。懲役4年6ヶ月と罰金3万元の判決を受けた。

2000年代生まれの大学生、ヤン・チーチャオは、BNBチェーン上で「ドッグコイン」BFFを発行しました。彼は流動性を引き出して他者に5万USDTの損失をもたらしたため、河南省南陽ハイテク産業開発区人民法院で一審詐欺罪で有罪判決を受け、懲役4年6ヶ月と罰金3万元を言い渡されました。

2024年5月20日、南陽市中級人民法院で二審が開廷した。楊啓超被告の弁護人は、被告である楊啓超被告が発行した仮想通貨には固有かつ変更不可能な契約アドレスがあり、「偽造通貨」など存在しないと主張し、無罪を主張した。被告と通報者はともに仮想通貨市場のベテランであり、仮想通貨投機のリスクを十分に認識していた。さらに、プラットフォームはいつでも流動性の追加と引き出しが可能であり、被告の行為はプラットフォームの規則に違反していなかった。被害者が保有するBFFトークンは、事件後、流動性の向上により価値が上昇した。もしこの取引を以前よりも多くのUSDTに換金できていれば、被害者は損失を被ることはなかっただろう。楊啓超被告は2000年生まれで、事件前は浙江省の大学を卒業したばかりだった。 2022年5月初旬、彼はDistrict Future DAOというコミュニティ自治組織が分散型仮想通貨トークンの発行に向けて事前広報活動を行っていたことを知りました。彼はDistrict Futureと同じ英語名であるBFFというトークンを作成し、30万BSC-USDと63万BFFの流動性を追加しました。楊啓超が流動性を追加したのと同じ瞬間、羅氏は5万USDTを費やして85,316.72BFFに交換しました。わずか24秒後、楊啓超はBFFの流動性を引き出し、羅氏は81,043BFFをわずか21.6USDTに交換しました。羅氏は出所を追跡する中で、共通のWeChatの友人を通じて楊啓超氏を見つけました。彼は損失の返金を要求しましたが、拒否されました。

2022年5月3日、羅氏は仮想通貨投資で30万人民元（5万米ドルに換算）以上を騙し取られたとして警察に被害届を提出した。その後まもなく、警察は詐欺容疑で刑事告訴し、同年11月に浙江省杭州市で楊其超氏を逮捕した。

Odaily Planet Dailyの解説：はい、コインプールの発行と引き出しは厳密に犯罪です。特に、誰かが経済的損失を被り、特定の発行者が特定できる場合はなおさらです。関係者によると、ヤン氏は「フィッシング詐欺を働くプロのオンチェーン詐欺師」であり、合法的なプロジェクトを装ってプールの開設と引き出しを同時に行うことで、「プロの常習犯」となっています。以前の報道によると、犯人は「上司にカットされたポイントを取り戻しているだけだ。何度も詐欺に遭ってきた」とさえ主張していました。ユーザーは国内法と規制を遵守し、コイン発行活動への参加を避けるよう注意喚起されています。

容疑4：ねずみ講の組織と指導。最高額は2億1000万元を超える。

2024年11月、雲南省人民検察院の公式アカウントは、石甸県検察院が最近、李茂茂氏と他の10名をねずみ講の組織と指導の罪で公訴提起したと報じた。裁判の結果、李氏と他の10名の被告は、ねずみ講の組織と指導の罪で、6年から2年の懲役刑と50万元から10万元の罰金を言い渡された。

2021年5月以降、李茂茂は黄茂、金茂茂らを次々と集め、「ブロックチェーン」や「仮想通貨」を手口として不正な利益を得ようとしました。彼らはオンラインプラットフォーム上に、仮想通貨Aの購入・保有と仮想通貨B・Cの発行を口実に5つの資金調達プールを設立しました。現場会議、WeChatグループなどのオフラインおよびオンラインの手段を通じて、成功者のような人物像を作り上げ、自身の専門的経歴を巧みに利用し、「高級住宅1軒に1コイン、高級車1台に1コイン」「1日で数十万、数百万を簡単に稼げる」といったスローガンを掲げ、報酬制度と収益見通しを広く宣伝しました。そして、一般大衆を欺き、資金調達プールの購入、破壊、追加などを行い、指定された任務を完了することで会員資格を取得し、育成人数と投資額に直接的または間接的に基づく静的配当と動的利益を獲得し、5段階のリベートレベルを形成しました。

鑑定の結果、李氏らはオンラインプラットフォームを利用して2億1000万人民元を超えるねずみ講資金を集めていたことが判明した。十店県検察院は、李氏が仮想通貨を手段として他の9人の被告と共謀し、オンラインプラットフォームを通じて金銭や財産を詐取し、経済社会秩序を乱したと結論付けた。ねずみ講資金の総額は2億1000万人民元を超え、情状は重大である。李氏ら10人の行為は、中華人民共和国刑法第224条第1項に違反し、ねずみ講活動を組織し、指導した罪を構成する。公判を経て、裁判所は上記の判決を下した。

同年9月、湖北省中郷市検察局は、陳氏ら3名をねずみ講を組織・主導した罪で起訴しました。陳氏ら3名は懲役3年、執行猶予5年、罰金35万元を言い渡されました。警察の捜査により、陳氏、丁氏、傅氏が主導するねずみ講が営利目的で独自の仮想通貨を発行することを決定したことが明らかになりました。3名はプロモーションモデル、報酬システム、利益分配メカニズムについて合意し、別の都市にあるソフトウェア設計会社に出向き、呂氏（別途担当）と連絡を取り、仮想通貨ソフトウェアアプリの開発を依頼しました。アプリは2022年2月に正式にリリースされました。同年2月19日、陳氏ら3名はアプリの記者会見を開き、友人らに仮想通貨プロジェクトへの参加を呼びかけました。また、仮想通貨プロジェクトへの投資を装い、「XXコミュニティ」というねずみ講組織を設立しました。陳氏とその仲間2人は、プロモーションの効率性を高めるため、オンラインプラットフォームと全国各地でのオフライン研修会を利用して仮想通貨プロジェクトのプロモーションを行った。彼らは「XXコミュニティ」を通じてメンバーを募集し、仮想通貨への投資とメンバー登録を促し、その後、ダウンラインメンバーを募集した。検察官は、陳氏とその仲間2人は、ダウンラインメンバーの募集数と貢献度に基づいてアップラインメンバーにリベートを付与し、階層構造を構築していたと説明した。数ヶ月にわたる綿密なプロモーションの後、組織は急速に拡大した。管理を円滑にするため、3人は組織を5つの地域戦区と16の開拓グループに分割し、各グループに主要メンバーを配置して指揮を執らせた。5つの戦区はそれぞれ、オンラインチャットソフトウェアを介して毎日朝会を開き、メンバーに割り当てられた業績目標の達成を促した。

事件発生当時、このアプリの登録会員数は1万を超え、最多は17人に達していた。事件に絡む資金総額は5,700万人民元（約60億円）以上に上った。「仮想通貨には実質的な価値がなく、プロジェクト自体にも実質的な事業活動は見られない。運営の維持はダウンライン会員の継続的な育成に全面的に依存している。アップライン会員が得た利益は、実際にはダウンライン会員が投資した資金であり、ダウンラインからの継続的な投資がなければ、プロジェクトは崩壊する」と担当検察官は説明した。担当検察官は、丁氏、傅氏、陳氏は直接または間接的にアプリを通じて41人以上のダウンライン会員を育成し、その組織構造は刑法上のねずみ講に該当すると説明した。2023年1月11日、陳氏、丁氏、傅氏は警察に逮捕された。逮捕後、3人は罪を認め、2,259万人民元を超える違法な利益を自主返還した。 2023年12月22日、本件は中郷市検察院に移送され、起訴された。担当検察官は、陳氏、丁氏、傅氏の行為は明白な事実と十分な証拠に基づき、中華人民共和国刑法第224条第1項に違反し、ねずみ講を組織し、指導する罪に該当すると判断した。その後、裁判所は公訴を提起し、地方裁判所は上記の判決を下した。

Odaily Planet Dailyの鋭い論評：仮想通貨はしばしばねずみ講の温床となり、一般的なパッケージング手法となっています。これは、中国で多くの人が「仮想通貨という言葉を聞くのを恐れる」大きな理由でもあります。前述の2つの事例では、1つのねずみ講は5段階にも及び、もう1つのねずみ講は誇張された17段階にまで達し、国内流通限度の3段階をはるかに超えていました。資金規模は数千万元、あるいは数億元に上るため、これも代表的な重大事例として挙げられています。

罪状5：犯罪収益の隠匿および隠蔽、その最高額は1500万元以上に達する

2021年3月、河南省鹿邑県人民検察院は、ビットコイン詐欺事件で二審判決を下した。判決によると、容疑者7人が携帯電話を使用し、仮想通貨取引プラットフォームやその他のビットコインアプリを通じて仮想通貨を売買し、900万元以上を稼いでいたことが明らかになった。しかし、7人が受け取った手数料の最高額はわずか8,500元、最低額はわずか500元だった。河南省鹿邑県人民検察院は、犯罪収益隠匿の罪で、7人に最長4年の懲役と最高1万元の罰金を言い渡した。

2022年3月、ある夫婦が仮想通貨口座を利用して1500万元を超える資金を上流の犯罪活動にロンダリングし、いわゆる「レンガ移動手数料」を稼いでいた。杭州西湖区検察院による起訴を受け、仮想通貨「豚殺し」計画のための資金洗浄に関与していたこの事件は、今年3月初旬に判決が下された。最終的に、張氏と陳氏は犯罪収益隠匿の罪で懲役3年10ヶ月と罰金1万元の判決を受け、それぞれ懲役3年、執行猶予3年、罰金8000元の判決を受けた。

2023年8月、福建省福州市馬尾地区検察院は、被告の陳氏を犯罪収益の隠匿および隠蔽の疑いで公訴を提起した。2022年2月、陳氏はリン氏から電話を受け、チャットアプリをダウンロードし、指示通りに自分の名義の銀行カード2枚をチャットグループに送るよう指示された。すぐに、2枚の銀行カードに7回の送金があり、99,609元の銀行流入が発生した。その後も、陳氏はリン氏の指示に従い、カードから自分のアリペイとWeChatのアカウントに資金を送金し、さらにこれらのアカウントから3枚目の銀行カードに送金した。最終的に、陳氏は販売者から94,988元相当のバーチャルUコインを購入し、取引のスクリーンショットをチャットグループに送信して取引を完了し、147.1元の手数料を稼いだ。最終的に、裁判所は陳氏に懲役9ヶ月、執行猶予1年、罰金5,000元を言い渡した。検察官は「詐欺グループは仮想通貨を用いて窃盗金の送金と資金洗浄を行っていた。仮想通貨の購入を装い、他者が情報ネットワークを利用して犯罪を行っていることを知りながら、なおも幇助するこのようなオンラインマネーロンダリングは違法である」と述べた。

Odaily Planet Dailyの鋭い論評：この犯罪に関与した者は、最低でも150元未満の利益しか得ていないにもかかわらず、最終的に懲役9ヶ月を宣告され、罰金は利益手数料をはるかに上回りました。自ら「ランニングポイント」手数料行為に従事するにせよ、他人のマネーロンダリングを幇助するにせよ、極めて危険な行為であると言わざるを得ません。皆様には、これを警告として受け止めていただきたいと思います。

容疑6：コンピュータ情報の違法取得、最高利益は250万元を超える

2023年10月、リン氏とチェン氏を含む5人組のグループは、偽のベンチマークウェブサイトの構築を依頼し、購入済みのトロイの木馬ウイルスをリンクに埋め込みました。さらに、チャットソフトを使って被害者を誘導し、リンクをクリックさせることで、コンピュータを遠隔操作して仮想通貨を盗み出しました。5人は合計3,000USDT（1万8,000元相当）を盗み出しました。2022年3月、5人は公安当局に逮捕され、その後、検察によって起訴されました。

広州海珠法院は最終的に、コンピューター情報を不法に取得した罪で被告5人に6か月から2年の懲役と3,000元から12,000元の罰金を言い渡す判決を下した。

2024年6月、サイバーセキュリティ企業360の従業員3人が、他人の仮想通貨を窃取した罪で有罪判決を受けた。上海市徐匯区人民検察院は、2023年2月9日から20日の間、洪、楊、張（いずれも別件）がYapiのリモートコード実行脆弱性を悪用し、標的の仮想通貨ウェブサイトにアクセスしたとして起訴した。その後、ラテラルムーブメントとトロイの木馬を用いてイントラネットサーバーを乗っ取った。サーバーのソースコードを特定した後、被害者である蘇の仮想ウォレットアドレスと秘密鍵をダウンロード・解析し、被害者の仮想ウォレットから仮想通貨を送金するための偽の指示を作成した。その後、彼らはその仮想通貨を別の仮想通貨と交換して売却し、250万人民元以上の不法収益を得た。

Odaily Planet Daily Commentary：多くの地方裁判所が現在、暗号通貨を個人資産として認めていることは注目に値します。したがって、トロイの木馬やウイルスなどの手段を用いて暗号通貨を盗み、利益を得ることは、コンピュータ情報を不正に取得する犯罪であると同時に、ある程度は窃盗罪または強盗罪とみなされます。

例えば、2022年に北京市石景山区人民法院と北京市第一中級人民法院は、ライトコイン投資に関する民事紛争を審理しました。両法院は最終的に、ライトコインは本質的に特定の仮想商品であり、通貨と同じ法的地位を有しておらず、市場で通貨として流通・使用することはできず、またすべきではないと判断しました。しかし、ライトコインは仮想財産と仮想商品の属性を有しており、法律で保護されるべきです。北京市朝陽区人民法院はビットコイン強盗事件を審理し、最終的に仮想通貨は法定通貨ではないものの、そのことがその財産的属性に影響を与えないと判断しました。仮想通貨は刑法上、財産的属性を有しており、財産犯罪の対象となる可能性があります。最終的に、暴力と威圧を用いて他人のビットコインを強奪した被告人は、強盗罪で有罪判決を受け、刑罰を受けました。