Goldman e BNY Pershing entram na arena de indicação de clientes

Goldman Sachs e BNY Pershing Lançam Novas Iniciativas de Indicação de Clientes

Goldman Sachs e BNY Pershing estão causando impacto no segmento de indicação de clientes, introduzindo novos programas projetados para conectar consultores de investimentos registrados (RIAs) a investidores individuais.

BNY Pershing, reconhecida como a maior custodiante do mundo, está se preparando para lançar uma nova plataforma de matchmaking que conectará RIAs que utilizam seus serviços a clientes de varejo. Detalhes sobre o futuro programa Advisor Match foram revelados em um registro regulatório de dezembro. Essa nova oferta colocará o BNY em competição direta com serviços de indicação já estabelecidos de gigantes do setor como Fidelity e Charles Schwab. Enquanto isso, o Goldman Sachs também está entrando na área de indicações, concedendo a seus clientes de varejo acesso a parceiros RIA de destaque, como Creative Planning, Mercer Advisors e Wealth Enhancement. Para consultores independentes, esses desenvolvimentos significam mais caminhos para conquistar novos leads, potencialmente transformando o mercado de RIAs em um ambiente dinâmico e competitivo, semelhante a um reality show de encontros.

“O BNY tem uma oportunidade única de conectar consultores e investidores em toda a nossa rede”, compartilhou Ben Harrison, chefe global de atendimento ao cliente do BNY Pershing, em comunicado por e-mail.

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Novos Programas de Indicação Agitam o Gerenciamento de Patrimônio

De acordo com reportagens da FAIQ, Citywire e InvestmentNews, essas novas iniciativas chegam em um momento em que a competição se intensifica entre empresas de gestão de patrimônio de médio porte. Recentemente, a Schwab elevou o padrão para sua própria rede de indicações, dobrando o valor mínimo de ativos sob gestão (AUM) exigido para US$ 500 milhões. A mudança da Schwab agora mira firmas maiores e clientes de alto patrimônio, com mínimos a partir de US$ 2 milhões, contra os US$ 500 mil anteriores. Em contraste, o BNY Pershing está optando por uma abordagem mais inclusiva:

• Os RIAs participantes do Advisor Match não estarão sujeitos a exigências mínimas de AUM.
• No entanto, os consultores precisarão pagar uma taxa anual de US$ 50.000, além de uma taxa baseada em ativos de até 0,3%, dependendo do valor dos ativos dos clientes indicados, o que pode ser um obstáculo para quem atende clientes menos abastados.
• Critérios adicionais incluem registro federal, estrutura de remuneração baseada em honorários e cobertura por seguro de responsabilidade civil e fidelity bond, conforme detalhado no registro de 26 de dezembro.

Capturando Novos Segmentos de Mercado
Essas movimentações estratégicas oferecem ao Goldman Sachs e ao BNY Pershing oportunidades de explorar um segmento da indústria de gestão de patrimônio há muito dominado por Charles Schwab e Fidelity. O programa de indicações da Schwab, ativo desde 2002, atualmente inclui entre 100 e 150 firmas, enquanto o Wealth Advisor Solutions da Fidelity conta, segundo relatos, com cerca de 70. O BNY Pershing prevê lançar seu serviço digital de matchmaking ainda este ano, o que pode alterar significativamente a forma como consultores de médio porte atraem novos negócios.

Crescimento Digital-First

Descrevendo a iniciativa, Harrison observou: “Esta é uma plataforma de indicações digital-first projetada para ajudar os clientes do BNY Pershing a acelerar o crescimento orgânico, fornecendo um novo fluxo de leads qualificados à medida que mais investidores buscam orientação profissional.”

Este artigo foi originalmente publicado no The Daily Upside. Para mais notícias, análises de mercado e recursos essenciais para consultores financeiros, inscreva-se gratuitamente em nossa newsletter Advisor Upside.