Нигерия ограничивает инвесторам доступ к финтех-компаниям на фоне проверки процедур KYC

Центральный банк Нигерии (CBN) поручил четырем финтех-компаниям прекратить привлекать новых клиентов на фоне продолжающихся усилий Нигерии по обеспечению соблюдения требований «Знай своего клиента» (KYC) в крипто- и традиционном инвестировании.

По данным африканского издания TechCabal, нигерийские финтех-компании OPay, Kuda Bank, Moniepoint и PalmPay приостановили создание новых учетных записей на фоне продолжающегося аудита процесса KYC. В сообщении процитирован человек, знакомый с ситуацией:

«У CBN сложилось впечатление, что многие криптотрейдеры использовали финтех-платформы, чтобы разрушить рынок FX (Forex)».

Ограничение на регистрацию введено сразу после того, как нигерийский правоохранительный орган, Комиссия по экономическим и финансовым преступлениям (EFCC), заблокировала 1146 банковских счетов, участвующих в несанкционированных операциях с валютой.

Однако существующие клиенты четырех финтех-компаний могут вносить и переводить средства в обычном режиме. Одна из фирм заявила:

«Мы временно приостановили регистрацию новых пользователей на нашей платформе. Это означает, что в данный момент вы не сможете открыть новую учетную запись. Мы приносим извинения за все неудобства, которые могут возникнуть».

Анализ 1146 заблокированных банковских счетов показывает, что только 10% из них управляются финтех-компаниями, причем большинство из них являются счетами коммерческих банков.

Продолжающееся вмешательство правительства возглавляется CBN и тесно поддерживается Агентством национальной безопасности и EFCC. В октябре 2023 года нигерийский коммерческий банк Fidelity Bank заблокировал все исходящие переводы тем же четырем финтех-компаниям из-за опасений по поводу KYC.

Отсутствие на платформах требований KYC катализировало случаи мошенничества, такие как уклонение от уплаты налогов и отмывание денег. Руководитель, представляющий одну из фирм, заявил, что пауза в привлечении новых клиентов является «временной» и что фирма возобновит свою деятельность после завершения текущего аудита процессов KYC.

Крипто-энтузиасты, инвесторы и предприниматели приветствовали назначение Эмомотими Агамы новым генеральным директором Комиссии по ценным бумагам и биржам Нигерии.

Целью этого назначения является регулирование рынка капитала, повышение доверия инвесторов и содействие экономическому развитию. Натаниэль Луз, генеральный директор Flincap — внебиржевой криптовалютной биржи — выразил волнение по поводу назначения.

Он сказал, что сообщество с нетерпением ждет, когда новый председатель будет работать вместе со стартапами над оптимизацией процесса лицензирования для эксплуатации криптоплатформ в Нигерии.

Точно так же Лаки Увакве, председатель Координационного комитета индустрии блокчейнов Нигерии (BICCoN) и основатель SaBi Exchange, назвал это назначение «мудрым решением».