- WeLab залучила 220 мільйонів доларів у Гонконзі шляхом змішаного боргового та акціонерного раунду від глобальних інституцій.
- Фінансування підтримує розширення у Південно-Східній Азії, придбання та розвиток ліцензованого цифрового банкінгу.
- HSBC, Prudential та державний капітал Гонконгу сигналізують про сильну підтримку регульованого фінтеху.
WeLab залучила 220 мільйонів доларів у Гонконзі через змішаний борговий та акціонерний раунд за участі основних глобальних інституцій. Серед інвесторів були HSBC Holdings, Prudential Hong Kong та Hong Kong Investment Corporation. Раунд підтримує розширення у Південно-Східній Азії, розвиток технологій та придбання, водночас підсилюючи розвиток регульованого цифрового банкінгу, пов’язаного з Web3-інфраструктурою.
Інституційний капітал та стратегічна участь
WeLab підтвердила, що це найбільший раунд фінансування компанії з моменту залучення інвестицій у 2021 році. HSBC Holdings Plc та Prudential приєдналися як ключові учасники угоди. Серед інвесторів також Fubon Bank (Hong Kong), Allianz X, TOM Group та Hong Kong Investment Corporation.
За даними WeLab, у раунді були поєднані як акціонерні, так і боргові інструменти. Втім, компанія не розкрила свою останню оцінку після угоди. Люди, знайомі з попередніми перемовинами, повідомили, що WeLab розглядала потенційну оцінку у 2 мільярди доларів під час обговорень у 2022 році.
Широта учасників підкреслює інституційну зацікавленість у банкінгу, страхуванні та державному капіталі. Участь Hong Kong Investment Corporation вирізняється серед групи інвесторів. За публічними даними, фонд управляє 62 мільярдами гонконзьких доларів і інвестував у понад 100 проєктів.
Особливо примітно, що це перша відома публічна інвестиція корпорації у компанію споживчого фінансування. Раніше чиновники повідомляли, що кожен вкладений гонконзький долар залучає понад чотири долари довгострокового капіталу. Така структура відповідає регульованій банківській діяльності WeLab та планам регіонального розширення.
Регіональне розширення та цифровий банкінг
Після оголошення деталей фінансування WeLab окреслила, як планує використовувати капітал. Компанія зазначила, що зосередиться на розширенні у Південно-Східній Азії та потенційних злиттях і поглинаннях. Індонезія залишається ключовим ринком у цій стратегії через Bank Saqu — її ліцензований цифровий банк.
Bank Saqu залучив понад два мільйони клієнтів протягом першого року роботи. Це свідчить про великий попит у регіоні на банкінг через додатки, що працюють у чітких регуляторних межах. WeLab також управляє WeLab Bank у Гонконзі та кредитними платформами на материковому Китаї.
У цих регіонах компанія наразі обслуговує понад 70 мільйонів індивідуальних користувачів і співпрацює з понад 700 бізнес-клієнтами через сервіси споживчого фінансування та цифрового банкінгу. Такий масштаб робить WeLab одним із найбільших регульованих фінтех-гравців Азії.
Однак розширення обмежується ліцензійними правилами. У серпні 2024 року регулятори Гонконгу підтвердили, що не видаватимуть нових ліцензій на цифровий банкінг. З березня 2019 року регулятори схвалили лише вісім ліцензій на цифровий банкінг.
Це обмеження підвищує стратегічну цінність поточних власників ліцензій, таких як WeLab. Тому фінансування підтримує оптимізацію активів, а не розширення ліцензій. Далі компанія планує зосередитися на зростанні через географію та технології, а не через нові регуляторні дозволи.
Детальніше: Гонконг відкриває двері для страхових компаній у сфері криптовалют за суворими правилами
Розвиток AI, плани IPO та ринкова кон'юнктура
Окрім розширення, WeLab підтвердила, що фінансування підтримує розвиток передових технологій. Нещодавно компанія оголосила про ініціативи у сфері штучного інтелекту у партнерстві з Google. До планів входять AI-агенти, інструменти персоналізації та оновлені системи цифрового маркетингу.
WeLab також інвестувала у розвиток навичок персоналу відповідно до технологічних планів. Компанія заявила, що до кінця року навчить усіх співробітників користуванню фінансовими інструментами на базі AI. Такий підхід підтримує діяльність у кількох ринках і підсилює фокус на банкінгу, що базується на даних.
Тим часом фінансування відбувається на тлі пожвавлення ринку IPO у Гонконзі. За даними біржі, цього року відбулося кілька гучних лістингів, зокрема MiniMax Group Inc. На цьому тлі WeLab підтвердила інтерес до публічного розміщення акцій.
Засновник Саймон Лунг зазначив, що компанія відкрита до IPO. Водночас він сказав, що останній раунд фінансування зменшує тиск щодо негайного виходу на біржу. Раніше WeLab подала заявку на IPO у Гонконзі у 2018 році, але згодом відклала план.
Останній раз компанія залучала зовнішній капітал у 2021 році, отримавши 75 мільйонів доларів. Той раунд очолювала Allianz X, яка також взяла участь у нинішньому фінансуванні. Такі раунди відображають сталу інституційну зацікавленість у регульованій фінтех-моделі WeLab.
Раунд на 220 мільйонів доларів об'єднує інтерес банків, страхових компаній та державних інвесторів по всій Азії. Він також підтримує розширення у Південно-Східній Азії, розвиток AI та роботу ліцензованого цифрового банкінгу. Водночас фінансування відповідає чинним регуляторним рамкам.
