Tin nóng: FIU thắt chặt quy định đối với các nền tảng giao dịch crypto tại Ấn Độ

Ấn Độ đang tăng cường quản lý lĩnh vực tiền mã hóa, với 49 sàn giao dịch tiền mã hóa đã chính thức đăng ký với Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) trong năm tài chính 2024–25. Động thái này là một phần trong nỗ lực của chính phủ nhằm đưa các hoạt động tài sản số vào kiểm soát chặt chẽ hơn về phòng chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố, khi lo ngại gia tăng về việc lạm dụng tiền mã hóa trong các hoạt động tội phạm.

Đánh giá của FIU tiết lộ hoạt động tiền mã hóa rủi ro cao

Theo báo cáo FIU cho năm tài chính 2024–25, việc đăng ký được thực hiện sau khi xem xét các Báo cáo Giao dịch Đáng ngờ (STRs) do các nền tảng tiền mã hóa nộp. FIU phát hiện các quỹ tiền mã hóa liên tục được sử dụng cho các hoạt động rủi ro cao, bao gồm lừa đảo, gian lận, mạng lưới cờ bạc, chuyển tiền không minh bạch và lạm dụng giao dịch ngang hàng. Một số trường hợp thậm chí còn liên quan đến dịch vụ darknet, tài trợ khủng bố và tài liệu lạm dụng tình dục trẻ em, cho thấy tính ẩn danh của tiền mã hóa có thể bị lợi dụng nếu không có quy định kiểm soát.

Trong số 49 nền tảng đã đăng ký, có 45 nền tảng có trụ sở tại Ấn Độ, trong khi bốn nền tảng hoạt động ở nước ngoài. Khác với các quốc gia khác nơi nhiều cơ quan giám sát tiền mã hóa, Ấn Độ đã chỉ định FIU, thuộc Bộ Tài chính, làm cơ quan duy nhất giám sát các sàn giao dịch.

Sumit Gupta, CEO của CoinDCX, nói: “Thị trường tiền mã hóa tại Ấn Độ cạnh tranh hơn nhiều so với suy nghĩ của hầu hết mọi người. Theo ý tôi, sự cạnh tranh lành mạnh tốt cho hệ sinh thái vì nó thúc đẩy đổi mới.”

• Cũng nên đọc :
•   Các thượng nghị sĩ lưỡng đảng sẽ họp vào thứ Ba về Đạo luật Clarity: Liệu Tổng thống Trump có trì hoãn Altseason 2026?
•   ,

Các sàn giao dịch tiền mã hóa tại Ấn Độ phải tuân thủ quy định AML

Các sàn giao dịch tiền mã hóa tại Ấn Độ được phân loại hợp pháp là Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Kỹ thuật số Ảo (VDA) và đã chịu sự quản lý của Đạo luật Phòng chống Rửa tiền (PMLA) từ năm 2023. Các sàn giao dịch phải:

• Nộp Báo cáo Giao dịch Đáng ngờ (STRs)
• Xác định chủ sở hữu ví
• Theo dõi các hoạt động huy động vốn token như IPO
• Giám sát chuyển khoản giữa ví lưu ký và không lưu ký

Sau khi đăng ký, các sàn giao dịch cũng cần:

• Công khai quan hệ ngân hàng của mình
• Bổ nhiệm cán bộ tuân thủ
• Tiến hành kiểm toán nội bộ
• Thực hiện kiểm tra khách hàng dựa trên rủi ro
• Sàng lọc giao dịch liên quan đến lệnh trừng phạt và thực hiện đánh giá rủi ro thường xuyên

Tất cả thông tin này phải được chia sẻ với FIU.

Thực thi của FIU và xử phạt tiền mã hóa tại Ấn Độ

FIU tích cực thực thi việc tuân thủ. Trong năm tài chính 2024–25, các nền tảng tiền mã hóa không đáp ứng nghĩa vụ AML đã bị phạt tổng cộng 28 crore rupee. FIU cũng xác định các điểm nóng giao dịch trong khu vực và các tài sản số thường liên quan đến hoạt động bất hợp pháp, tăng cường khung tình báo và giám sát của chính phủ.

Tăng cường quy định tiền mã hóa tại Ấn Độ

Ấn Độ nhận thấy tiềm năng của tiền mã hóa trong việc thay đổi tài chính và tạo ra của cải nhưng vẫn thận trọng với các rủi ro do giao dịch nhanh, phạm vi toàn cầu và chuyển khoản dưới danh nghĩa giả mạo. Bên cạnh các biện pháp AML, chính phủ cũng đã tăng cường giám sát thông qua các quy định về thuế và các điều khoản khấu trừ tại nguồn theo Đạo luật Thuế Thu nhập.

Câu hỏi thường gặp