Project Ensemble: Hong Kong adotta un nuovo sandbox per realizzare la tokenizzazione degli asset

Nell'agosto 2024, la Hong Kong Monetary Authority ha ufficialmente tenuto la cerimonia di lancio del progetto Ensemble Sandbox, per supportare le istituzioni negli esperimenti di tokenizzazione di titoli tradizionali e Real World Assets (RWA). Questo segna un passo importante della Hong Kong Monetary Authority e dell'industria verso l'esplorazione dell'applicazione della tokenizzazione in scenari di business reali.

Cos'è la tokenizzazione degli asset

La tokenizzazione degli asset si riferisce al processo di trasformazione di asset del mondo reale (come immobili, oro e altri beni tangibili, obbligazioni, equity e altri asset intangibili) in token digitali sulla blockchain. Questi token rappresentano la proprietà degli asset originali e possono essere scambiati e trasferiti sulla catena.

Attraverso la tokenizzazione degli asset, i Real World Assets (RWA) possono essere negoziati in unità più piccole e in modo più flessibile, con processi trasparenti ed efficienti. Questo permette anche agli investitori al dettaglio di partecipare agli investimenti in asset di alto valore, ad esempio suddividendo proprietà immobiliari in unità più piccole, consentendo a più persone di investire nel settore immobiliare. In quanto centro finanziario internazionale, la Hong Kong Monetary Authority spera, tramite l'esperimento di tokenizzazione degli asset Ensemble Sandbox, di esplorare ulteriori sinergie tra fintech e tecnologia blockchain.

Panoramica di Ensemble Sandbox

Ensemble Sandbox è un "campo di prova" creato dalla Hong Kong Monetary Authority, che consente alle società fintech di sperimentare la tokenizzazione degli asset in un ambiente sicuro e controllato, testando e sviluppando soluzioni innovative basate sulla tecnologia blockchain. L'obiettivo di Ensemble Sandbox è chiaro: esplorare e promuovere la trasformazione digitale del mercato finanziario di Hong Kong, concentrandosi sul test dell'interoperabilità degli asset tokenizzati, sull'identificazione dei rischi correlati e sull'esplorazione di quadri normativi applicabili su larga scala.

Il CEO della Monetary Authority, Eddie Yue, ha dichiarato che Ensemble, attraverso i test sandbox, esplora le prospettive di applicazione della tokenizzazione nel settore finanziario. La Monetary Authority continuerà a collaborare con la Securities and Futures Commission e altri enti regolatori, nonché con i partecipanti del settore, per promuovere lo sviluppo sano del mercato della tokenizzazione a Hong Kong e fornire un riferimento per lo sviluppo globale del mercato della tokenizzazione. Per esplorare le prospettive di applicazione della tokenizzazione nel settore finanziario, i primi esperimenti si concentreranno su reddito fisso e fondi di investimento, gestione della liquidità, finanza verde e supply chain finance, tokenizzando asset finanziari tradizionali e asset reali.

Attualmente, quattro banche forniscono depositi tokenizzati per Ensemble: Bank of China (Hong Kong), Hang Seng Bank, HSBC e Standard Chartered Bank (Hong Kong). Altri partecipanti diretti includono Microsoft Hong Kong, Ant Digital Technologies (ADT) e Hashkey Group nel settore degli asset digitali. Questo ha ulteriormente arricchito l'ecosistema industriale del progetto Ensemble, fornendo infrastrutture per la circolazione e lo scambio di asset tokenizzati e creando i presupposti per cambiare il modo in cui gli asset finanziari vengono gestiti e scambiati.

Inoltre, la Global Shipping Business Network (GSBN) si è unita all'esperimento sandbox per esplorare la possibilità di emettere polizze di carico elettroniche su infrastrutture blockchain. Oltre alle attuali aree di collaborazione, la Hong Kong Monetary Authority ha dichiarato che continuerà a collaborare con tutti i settori della società; a livello internazionale, esplorerà la cooperazione con il BIS Innovation Hub Hong Kong Centre su uno o più temi e collaborerà con il CBDC Expert Group, sfruttando la loro esperienza per far progredire ulteriormente il sandbox.

Conformità e innovazione

Julia Leung, CEO della Securities and Futures Commission di Hong Kong, ha dichiarato: "Il sandbox lanciato oggi è un esempio chiaro di come innovazione e regolamentazione possano procedere di pari passo, aprendo una nuova strada per il nostro mercato finanziario. In quanto due principali architetti del mercato finanziario di Hong Kong, la SFC e la Monetary Authority condividono la stessa visione e determinazione: garantire che il sistema finanziario di Hong Kong sia orientato al futuro attraverso infrastrutture di mercato innovative." Il supporto della SFC e della Monetary Authority al progetto Ensemble dimostra l'atteggiamento inclusivo delle autorità di regolamentazione verso la tecnologia blockchain e l'innovazione finanziaria, fornendo un buon ambiente normativo per lo sviluppo del settore.

Bitrace, come una delle prime regtech company ad entrare nel mercato di Hong Kong, ha sempre mantenuto una stretta comunicazione e collaborazione con le autorità di regolamentazione e le forze dell'ordine. Isabel SHI, CEO di Bitrace, ha più volte sottolineato l'equilibrio tra regolamentazione e sviluppo del settore: l'industria Web3 difficilmente può svilupparsi senza regolamentazione. Per un settore emergente, è necessario trovare un punto di equilibrio durante il processo di sviluppo. Se la regolamentazione è troppo rigida, il settore fatica a crescere; se è troppo lassista, lo spazio per il settore emergente e la natura intrinseca delle criptovalute possono facilmente trasformarlo in un luogo fuori legge. L'adozione di politiche regolatorie adeguate al livello di sviluppo del settore può creare un ambiente più sano per le imprese crypto e gettare solide basi per lo sviluppo a lungo termine del mercato crypto di Hong Kong.

Oggi, la comparsa di Ensemble Sandbox a Hong Kong offre a molte aziende l'opportunità di sperimentare. Attraverso i test nel Sandbox, i partecipanti del settore possono garantire che le soluzioni sviluppate siano scalabili e integrabili nei mercati globali, fornendo al contempo una base per le autorità di regolamentazione per formulare politiche regolatorie scientifiche ed efficaci, promuovendo così lo sviluppo sano dell'industria fintech di Hong Kong. Le aziende rappresentative che partecipano agli esperimenti sandbox stanno adottando un approccio proattivo alla conformità, partecipando al dialogo regolatorio, adattando in modo flessibile i modelli di business e promuovendo la trasparenza.

Con la maturazione del settore, solo le istituzioni in grado di trovare un equilibrio tra conformità e innovazione avranno maggiori probabilità di diventare leader di mercato. In questo contesto, lo strumento KYT di Bitrace offre a queste aziende servizi di sicurezza blockchain completi e soluzioni di conformità, bloccando tempestivamente i flussi di fondi a rischio, riducendo i rischi di gestione aziendale e svolgendo un ruolo indispensabile nella prevenzione delle attività illegali, nella protezione della sicurezza patrimoniale degli utenti e nel miglioramento della reputazione della piattaforma.

In passato, i dati di Bitrace sull'utilizzo e la scala di utilizzo di USDT in attività criminali online sono stati più volte citati dall'Ufficio delle Nazioni Unite per la droga e il crimine, e le sue competenze professionali sono state riconosciute da media e istituti di ricerca sia all'interno che all'esterno del settore. Attualmente, Bitrace, basandosi su algoritmi di apprendimento automatico e riconoscimento di pattern, ha accumulato un database di oltre 400 milioni di etichette di indirizzi, incluse etichette di entità e comportamenti a rischio. Attraverso il tracciamento delle origini e delle destinazioni dei fondi degli indirizzi, l'analisi delle anomalie delle transazioni e la valutazione del rischio dei controparti, Bitrace è in grado di rilevare situazioni anomale già avvenute, in corso o imminenti, aiutando così gli operatori a evitare o ridurre i rischi. In futuro, Bitrace continuerà a soddisfare efficacemente le esigenze di conformità delle imprese crypto grazie alle sue capacità di analisi dei dati e ai servizi di prodotto, aiutando le autorità di regolamentazione a comprendere e supervisionare meglio il settore e contribuendo alla creazione di un ecosistema finanziario più aperto e trasparente a Hong Kong.