SEC acusa Unicoin de falsificar arrecadação de bilhões de dólares

A Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC) acusou a Unicoin Inc. e sua alta liderança de enganar investidores com informações infladas sobre captação de recursos e garantias supostamente atreladas ao seu token cripto. De acordo com a ação judicial, os valores arrecadados e o respaldo em ativos imobiliários foram significativamente superestimados.

Com o aumento da fiscalização federal sobre o setor de criptoativos , a Unicoin e seus executivos passaram a ser investigados por possíveis violações às normas de valores mobiliários. O caso vem alimentando debates públicos entre reguladores e representantes da empresa.

Unicoin teria inflado dados sobre captação e garantias

A SEC afirma que a Unicoin divulgou ter arrecadado US$ 3 bilhões, mas apurou que apenas cerca de US$ 110 milhões foram efetivamente captados. A empresa também teria promovido seu token como sendo “respaldado por bilhões em imóveis”, embora não haja provas suficientes para sustentar essa afirmação.

Segundo a denúncia, mais de 5 mil investidores podem ter sido influenciados por essas declarações. A SEC também contesta a alegação de que a oferta da Unicoin estaria registrada na agência — o que, de acordo com os reguladores, é falso.

A SEC acusou a Unicoin e executivos, incluindo o CEO Alex Konanykhin e Silvina Moschini, de supostamente enganar mais de 5 mil investidores com alegações falsas e enganosas de que seu token cripto era respaldado por bilhões em imóveis. A SEC diz que apenas ~US$ 110 milhões foram arrecadados, não US$ 3 bilhões como anunciado, disse Eleanor Terrett em sua publicação .

Supostamente, mais de 5 mil investidores podem ter confiado nessas afirmações. Uma das alegações mais preocupantes foi a falsa declaração de que a oferta da Unicoin era registrada na SEC — algo que a Comissão contesta.

A agência agora busca uma série de medidas legais, incluindo restrições às futuras atividades da empresa e de seus executivos, aplicação de penalidades civis e proibição de atuação como administradores de empresas de capital aberto.

Os executivos mais seniores da Unicoin são acusados de perpetuar a fraude, e a ação de hoje busca responsabilização por sua conduta, disse Mark Cave, Diretor Associado da Divisão de Execução da SEC.

Dúvidas sobre lastro de ativos e status regulatório

Os documentos da SEC explicam que a Unicoin promoveu seu token como vinculado a ativos imobiliários substanciais. A empresa teria assegurado aos investidores que essas posses protegeriam seus recursos. No entanto, a Comissão afirma que essas promessas eram falsas ou severamente exageradas — um ponto crítico, já que projetos cripto frequentemente dependem de alegações de lastro para ganhar confiança no mercado.

Da mesma forma, a SEC acusa a Unicoin de deturpar o status regulatório da venda de seus tokens. A Comissão argumenta que a empresa não registrou a oferta como exigido, apesar de sugerir publicamente o contrário. Isso, segundo os reguladores, criou uma percepção enganosa de legitimidade e segurança, o que pode ter atraído investidores mais conservadores.

Essas alegações evidenciam o que as autoridades federais classificam como um problema recorrente na captação de recursos no setor cripto: declarações não verificadas sobre garantias e falhas no cumprimento de exigências legais. Os reguladores vêm destacando os riscos associados a esse tipo de conduta e a importância da conformidade com a legislação de valores mobiliários.

Após a denúncia da SEC, os executivos da Unicoin rapidamente negaram as acusações. O CEO Alex Konanykhin afirma que sua empresa agiu corretamente e está disposta a se defender das alegações apresentadas pela Comissão.

As acusações da SEC são grosseiramente fabricadas, disse Konanykhin em sua declaração.

As declarações públicas dele repetem o que já foi dito em entrevistas anteriores, nas quais rejeitou qualquer sugestão de irregularidade. Como resultado, os próximos desdobramentos deste caso devem ocorrer por meio de processos judiciais, nos quais ambas as partes apresentarão suas evidências.