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De acordo com o ChainCatcher, especialistas em tecnologia preveem, segundo o Financial Times, que as stablecoins baseadas em blockchain desencadearão um “superciclo” nos próximos cinco anos, com a possibilidade de surgirem mais de 100 mil desses sistemas de pagamento globalmente, forçando uma reestruturação fundamental do sistema financeiro. As stablecoins ameaçam a base de depósitos e a capacidade de oferta de crédito dos bancos tradicionais, pois promovem apenas pagamentos e não crédito. O Banco Central Europeu teme a perda de soberania e está acelerando o lançamento de moedas digitais. Já os bancos comerciais reagem convertendo depósitos tradicionais em “tokens de depósito”. Charlie Nunn, CEO do Lloyds Bank, afirma que a combinação com IA pode redesenhar os serviços financeiros. O volume diário de pagamentos tokenizados do JPMorgan é de cerca de US$ 5 bilhões, ainda pequeno em comparação aos US$ 15 trilhões dos pagamentos tradicionais. No entanto, os depósitos tokenizados pelos bancos têm vantagens: transferências 24/7 sem necessidade de bancos correspondentes, proteção contra lavagem de dinheiro, respaldo do banco central, possibilidade de pagamento de juros e suporte à automação por contratos inteligentes, o que pode ajudar a manter a vantagem regulatória diante da concorrência das stablecoins.

De acordo com a ChainCatcher, conforme reportado pela financefeeds, o Federal Reserve cortou as taxas de juros em 0,25% conforme esperado (com 3 votos contrários), e Powell confirmou que haverá mais um corte em 2026 antes de uma pausa. O mercado começou a absorver os comentários dovish do novo candidato à presidência, Kevin Hassett (que mencionou a possibilidade de mais de três cortes de juros). Ao mesmo tempo, o Federal Reserve anunciou recompras mensais de cerca de 40 bilhões de dólares em títulos do Tesouro de curto prazo, reduzindo as taxas reais e fornecendo liquidez, o que é moderadamente positivo para ações, metais e criptomoedas. Em comparação ao dólar, moedas principais como o euro e o iene apresentam uma narrativa hawkish. O rendimento dos títulos alemães de 30 anos atingiu uma nova máxima histórica, atraindo fluxo de capital para ativos europeus. Os metais preciosos tiveram forte valorização: o ouro ultrapassou 4.300 dólares, a prata atingiu uma máxima histórica e a platina e o paládio também alcançaram máximas intermediárias. O bitcoin está oscilando em uma faixa estreita entre 92.000 e 93.000 dólares, tentando encontrar demanda após grandes saídas dos ETFs. Especialistas da Bloomberg afirmam que fundos hedge estão se preparando para uma recuperação. O índice DAX vem formando uma grande estrutura de consolidação desde junho de 2025, com potencial de rompimento; o índice Hang Seng está consolidando acima da média móvel de 200 dias e pode reverter após testar o suporte na região dos 24.500 pontos.