- Xeltox/Cryptomus 因未能報告 1,000+ 筆可疑加密貨幣交易而被罰款 177 億加元。
- 違規行為涉及虐待兒童、詐欺、勒索軟體和制裁相關交易。
- 該公司此前曾因未被承認的交易所業務而面臨不列顛哥倫比亞省證券委員會的訴訟。
加拿大金融交易和報告分析中心 （Fintrac） 對 Xeltox Enterprises Ltd.（以 Cryptomus 名義運營）處以有記錄以來最大的處罰，因為該公司涉嫌未能遵守反洗錢 （AML） 法規。
根據週三發布的一份聲明，這家總部位於溫哥華的加密貨幣服務提供商因涉及可疑交易的多項違規行為而被罰款 177,000,000,000 加元（126,000,000 美元）。
廣泛的報告失敗
Fintrac 的調查確定，Cryptomus 未能在一個月內報告數千筆交易，引發了嚴重的合規問題。
該機構指出，該公司在 2024 年 7 月忽視了提交 1,000 多筆交易的報告，這些交易引起了與洗錢有關的合理懷疑，包括與兒童性虐待材料、欺詐、勒索軟件支付和逃避制裁有關的收益。
此外，監管機構發現 Cryptomus 未能報告同期客戶在單筆交易中轉移 10,000 加元或以上虛擬貨幣的 1,500 多筆交易。
這些報告失誤促使 Fintrac 採取了所謂的「前所未有的執法行動」，反映了所涉及潛在金融犯罪風險的嚴重性。
Fintrac 執行長莎拉·帕奎特 （Sarah Paquet） 強調，違規行為的規模和性質迫使該機構採取果斷行動，理由是該公司一再未能履行反洗錢義務。
Cryptomus 的先前監管審查
Cryptomus，前身為 Certa Payments Ltd.，提供一系列加密貨幣服務，包括交易、支付、錢包和點對點交換。
該公司此前曾引起加拿大監管部門的關注。
5 月，BC 證券委員會指控 Cryptomus 可能作為一家未經認可的交易所運營。
省監管機構發布了一項臨時命令，暫停該公司在 6 月之前交易證券或衍生性商品，凸顯了人們對其遵守金融法規的持續擔憂。
Cryptomus 在加拿大的業務及其先前的執法歷史凸顯了監管機構在監管加密貨幣平台方面面臨的挑戰，特別是當交易可能與非法活動交叉時。
最新的罰款代表著執法的重大升級，表明加拿大當局打算追究加密貨幣公司嚴格遵守反洗錢規則的責任。
對加密貨幣產業的影響
對 Xeltox 和 Cryptomus 的創紀錄處罰向在加拿大運營的加密貨幣企業發出了一個明確的信號：遵守反洗錢法規是強制性的，失敗會帶來巨大的財務和營運風險。
該公司所謂的失誤說明了處理大量不受監控的數位交易的平台帶來的風險。
Fintrac 的決定強調，加密貨幣平台必須將監管合規性視為核心營運優先事項，而不是事後才想到的，以避免未來出現類似的處罰。
177,000,000,000 加元的罰款是 Fintrac 歷史上最大的執法行動，並為加拿大不斷發展的數字資產行業的監管後果樹立了新的基準。
