Les organisateurs russes de systèmes pyramidaux financiers prétendent désormais souvent être des courtiers, proposant aux victimes de gagner de l’argent grâce à des investissements dans les crypto-monnaies et les actifs traditionnels.
Sberbank, la plus grande institution bancaire de Russie, a alerté sur cette nouvelle tendance et estime que chaque système signalé coûte en moyenne jusqu’à un milliard de roubles russes aux citoyens non avertis.
Les fraudeurs se font passer pour des courtiers afin de proposer des opportunités d’investissement en crypto
Les opérateurs de pyramides financières en Russie mettent à jour leurs tactiques et se font de plus en plus passer pour des courtiers offrant des services d’investissement en crypto-monnaies et en valeurs mobilières.
C’est ce qu’affirme Stanislav Kuznetsov, vice-président du conseil d’administration de Sberbank, la plus grande banque russe en termes d’actifs.
Les pertes causées par les activités de chaque système de ce type atteignent un milliard de roubles (près de 12,7 millions de dollars), a révélé le dirigeant lors d’une interview avec l’agence de presse RIA Novosti.
« En ce qui concerne les groupes qui opèrent comme des pyramides financières, ils ont changé de tactique. Auparavant, ils persuadaient les gens de contracter des prêts, offrant des récompenses en retour et promettant un remboursement », a noté Kuznetsov, précisant davantage :
« Désormais, ils se font passer pour de pseudo-courtiers, proposant une participation soi-disant rentable dans le trading de crypto-monnaies ou de valeurs mobilières. Nous avons calculé qu’en moyenne, une telle pyramide escroque les Russes d’un milliard de roubles. »
Au cours de l’année écoulée, le service de sécurité de Sber a pu identifier 38 structures de ce type et contrecarrer leurs activités, en coordination avec les forces de l’ordre russes.
Le haut responsable a révélé que la banque s’appuie sur des technologies avancées dans la lutte contre la criminalité, notamment des modèles d’intelligence artificielle (IA) et des algorithmes complexes qui, selon lui, changent fondamentalement l’approche de ce type d’enquêtes.
« Nos solutions nous permettent à la fois d’anticiper les menaces et de résoudre rapidement les crimes. Par exemple, nous utilisons des algorithmes qui analysent d’énormes volumes de données, capables d’identifier les liens entre les suspects et d’établir leur rôle dans un schéma criminel », a expliqué Kuznetsov.
La crypto devient le thème favori des fraudeurs russes à l’approche de la légalisation
La Russie a une longue histoire de lutte contre les pyramides financières – de l’un des plus grands systèmes Ponzi de tous les temps, le MMM des années 1990, à la massive Finiko, axée sur la crypto, plus récemment.
En août, la Banque centrale de Russie (CBR) a annoncé avoir identifié plus de 4 000 entités présentant des signes d’activités illégales sur le marché financier au cours du premier semestre 2025.
Un quart de ce total, soit plus de 1 000, proposaient des profits « rapides et garantis » issus d’investissements dans les crypto-monnaies et autres actifs numériques, a souligné l’autorité monétaire.
En novembre, le ministère de l’Intérieur à Moscou (MVD) a reconnu que la crypto était devenue l’un des appâts les plus populaires utilisés par les fraudeurs russes l’année dernière, comme l’a rapporté Cryptopolitan.
Ensuite, début décembre, un représentant de la Chambre civique de la Fédération de Russie a allégué que les deux tiers des fonds obtenus auprès des citoyens escroqués finissent blanchis via une conversion en crypto-monnaie.
Cependant, la crypto n’est pas le seul thème exploité par les escrocs. Bien avant son lancement à grande échelle, prévu pour l’automne 2026, ils utilisent déjà le rouble numérique dans de nombreux schémas, selon un article du quotidien Izvestia publié en septembre dernier.
Pendant ce temps, l’intérêt russe pour les crypto-monnaies n’a cessé de croître au cours de l’année écoulée, période durant laquelle les régulateurs financiers de Moscou ont commencé à assouplir leur position sur les actifs numériques décentralisés.
Les institutions gouvernementales se préparent désormais à réglementer de manière complète les activités et transactions liées à la crypto, y compris l’investissement et le trading, durant la première moitié de cette année.
Vers la fin du mois dernier, la Banque de Russie a publié un extrait de son nouveau concept réglementaire prévoyant la reconnaissance du Bitcoin et autres comme « actifs monétaires ».
Plus tôt cette semaine, le chef de l’important Comité parlementaire des marchés financiers, Anatoly Aksakov, a annoncé que les législateurs russes avaient déjà rédigé un projet de loi pour réglementer correctement le marché et élargir l’accès légal des investisseurs.
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