ロシアの金融ピラミッドスキームの主催者は、現在ではブローカーを装い、被害者に暗号資産や従来型資産への投資で稼げると偽って勧誘することが多くなっています。
ロシア最大の銀行機関であるSberbankは、この新たな傾向について警告しており、報告された各スキームによる被害額は、何も知らない市民一人あたり平均で10億ロシアルーブルに上ると推定しています。
詐欺師がブローカーになりすまし暗号資産投資の機会を勧誘
ロシアにおける金融ピラミッドの運営者は戦術を変化させ、暗号資産や証券の投資サービスを提供するブローカーになりすますケースが増加しています。
これは、ロシア最大の銀行であるSberbankの取締役副会長Stanislav Kuznetsov氏によるものです。
このようなスキームによる損失は1件あたり10億ルーブル（約1,270万ドル）に達すると、同氏はRIA Novosti通信社のインタビューで明らかにしました。
「金融ピラミッドのようなグループについては、彼らの戦術が変わってきています。以前は、リターンを約束し、ローンの申請を勧めていました」とKuznetsov氏は述べ、さらに次のように説明しました：
「今では、偽ブローカーを装い、暗号資産や証券取引への利益が出るような参加を装って勧誘しています。当行の計算によると、平均して1つのピラミッドスキームでロシア人から10億ルーブルが騙し取られています。」
この1年間で、Sberのセキュリティ部門はこのような構造体を38件特定し、ロシアの法執行機関と連携してその活動を阻止しました。
上級幹部は、同銀行が犯罪対策において先進技術を活用していることを明かしました。これには人工知能（AI）モデルや複雑なアルゴリズムが含まれており、これらは同氏の見解によれば犯罪捜査のアプローチを根本的に変えています。
「当行のソリューションは、脅威を予測し、犯罪を迅速に解決することを可能にします。例えば、膨大なデータ量を分析するアルゴリズムを使用しており、容疑者間のつながりや犯罪スキーム内での役割を特定できます」とKuznetsov氏は説明しました。
暗号資産は合法化を前にロシア詐欺師の人気テーマに
ロシアでは金融ピラミッドとの戦いの歴史が長く、1990年代の史上最大級のポンジスキーム「MMM」から、最近では暗号資産に特化した巨大な「Finiko」まで存在しました。
8月、ロシア中央銀行（CBR）は、2025年前半に金融市場で違法行為の兆候がある団体を4,000以上発見したと発表しました。
そのうちの4分の1、すなわち1,000以上が「迅速かつ確実な」暗号資産やその他デジタル資産への投資による利益を謳っていたと、同金融当局は強調しました。
11月には、モスクワ内務省（MVD）が、昨年暗号資産がロシアの詐欺師によく使われる誘い文句の一つになったことをCryptopolitanが報じました。
さらに12月初旬には、ロシア連邦市民会議の代表が、被害者から詐取された資金の3分の2が暗号資産への転換を通じて洗浄されていると主張しました。
しかし、詐欺師が利用するテーマは暗号資産だけではありません。2026年秋から本格始動予定のデジタルルーブルも、すでに複数のスキームで利用されていると、昨年9月に日刊新聞Izvestiaが報じています。
一方で、ロシアにおける暗号資産への関心はこの1年で高まっており、モスクワの金融規制当局は分散型デジタル資産への姿勢を緩和し始めています。
政府機関は現在、今年上半期中に投資や取引を含む暗号資産活動および取引を包括的に規制する準備を進めています。
先月末、ロシア中央銀行は新たな規制コンセプトの抜粋を公表し、bitcoinなどを「通貨資産」として認める方針を示しました。
今週初めには、下院金融市場委員会の重要な委員長Anatoly Aksakov氏が、ロシア議会が市場を適切に規制し合法投資家のアクセスを拡大するための法案をすでに起草していると発表しました。
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