A República da Moldova avança em direção a uma regulamentação clara para Bitcoin e cripto em 2026, caminhando para o alinhamento com as diretivas europeias.
Um novo projeto de lei do Ministro das Finanças do país, que visa trazer uma regulamentação clara e segura para cripto, deve ser divulgado em breve e submetido à consulta pública.
A Moldova ainda não é membro da União Europeia, mas o país está trabalhando ativamente para aderir, com reformas em áreas-chave, incluindo economia, segurança, direitos e, mais recentemente, regulamentação no setor de ativos digitais.
Ministro das Finanças da Moldova busca um quadro jurídico completo para cripto em 2026
De acordo com os últimos relatos da imprensa tradicional da Moldova, o Ministro das Finanças do país, Andrian Gavriliță, está empenhado em implementar um quadro jurídico completo e claro para cripto ainda este ano, em um ambiente seguro.
Durante uma aparição na televisão nacional, ele abordou o projeto de lei sobre a regulamentação de cripto, que está sendo desenvolvido em conjunto com instituições estatais importantes, incluindo:
- Banco Nacional da Moldova
- Comissão Nacional para Mercados Financeiros
- Serviço de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro
O novo quadro jurídico deve trazer:
- Clareza
- Proteção ao cidadão
- Controle estatal
- Apoio ao desenvolvimento do mercado de cripto
Implicações da nova regulamentação de cripto
A nova lei definirá o seguinte:
- Quem está autorizado a realizar transações com cripto
- Quem pode converter cripto em lei moldava/moeda estrangeira
- Quais entidades serão autorizadas a operar no mercado de cripto
Ao mesmo tempo, o novo quadro legal de cripto não permitirá o uso de cripto como meio de pagamento dentro do território do país, mas a posse e negociação de cripto serão legais.
Regime tributário
O Ministro das Finanças também destacou um novo regime tributário:
- Possuir cripto não será tributado.
- Os lucros com cripto estarão sujeitos a uma taxa de 12%, similar a outras atividades geradoras de renda
Nova regulamentação de cripto em meio a riscos de segurança e lavagem de dinheiro
As novas propostas de Gavriliță surgem em meio a riscos relacionados à segurança e lavagem de dinheiro no país.
Uma investigação recente sobre um caso envolvendo traição e espionagem mostra que um grupo de cidadãos russos esteve envolvido na organização de atividades hostis contra o país, recrutando cidadãos moldavos e construindo uma rede de agentes no território nacional.
O caso envolveu a criação de canais para transferir dinheiro da Rússia para a Moldova a fim de financiar operações subversivas contra os interesses e a segurança do país.
Os canais de transferência ilegal de fundos incluíam cripto e o sistema HAWALA, que envolve transferências transfronteiriças fora dos bancos tradicionais por meio de canais obscuros.
Este caso foi mencionado pelo Ministro das Finanças da Moldova, que destacou as vulnerabilidades da nação diante da ausência de um quadro jurídico claro para cripto.
Ele pretende legalizar a indústria de ativos digitais enquanto previne o uso de cripto para financiamento ilegal e lavagem de dinheiro.
Gavriliță também destacou o caráter especulativo do cripto, recomendando cautela quando se trata de investimentos no setor.
Compromisso da Moldova com as regulamentações da UE
Esta última iniciativa do país reflete seu compromisso com as regulamentações da União Europeia, e Gavriliță acredita que o cripto não pode simplesmente ser banido; em vez disso, deve ser regulado dentro de um quadro claro e seguro.
A regulamentação de cripto na Moldova parece caminhar para um alinhamento com o quadro regulatório relacionado a cripto da União Europeia, que já foi implementado em estados membros como a Romênia e outros.
A trajetória da Moldova no setor cripto começou com cautela, e em 2017, o Banco Nacional alertou sobre os riscos relacionados. Em 2018, houve uma mudança de política, permitindo a negociação de cripto, mas proibindo pagamentos.
A proibição foi reforçada em 2022 com multas, e no ano seguinte o foco se voltou para a segurança, com forte aplicação de AML e investigações de fraude.
Esforços globais para implementar regras claras e seguras para cripto
A regulamentação de cripto na Moldova ocorre em meio ao aumento da adoção global e esforços para implementar estruturas mais claras e seguras para a indústria em todo o mundo.
A indústria de cripto tem um enorme potencial para trazer benefícios, mas ao mesmo tempo, pode atrair agentes mal-intencionados, daí a necessidade de uma regulamentação mais forte em um ecossistema em contínua evolução.
A Romênia é um dos melhores exemplos na região, mostrando que o setor de cripto pode prosperar com segurança em um ambiente mais regulado. Espera-se que a Moldova siga o mesmo caminho.
